银华中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投            资基金        招募说明书更新          (2024 年第 2 号)    基金管束东谈主：银华基金管束股份有限公司    基金托管东谈主：中国建立银行股份有限公司         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                      垂死教导   本基金经中国证券监督管束委员会（以下简称“中国证监会”）2022年5月   基金管束东谈主保证本招募说明书的内容简直、准确、完满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、市集出路和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。证券投资基金（以下简称“基金”）是一种恒久投资器具，其主邀功能是分 散投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其捏有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   投资东谈主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄模样的区别。依期 定额投资是教导投资东谈主进行恒久投资、平均投资成本的一种简便易行的投资方 式。然而依期定额投资并不行避让基金投资所固有的风险，不行保证投资东谈主取得 收益，也不是替代储蓄的等效容许模样。   基金分为股票型证券投资基金、搀杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币市集基金、基金中基金等不同类型，投资东谈主投资不同类型的基金将取得 不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期越高， 投资东谈主承担的风险也越大。本基金是搀杂型证券投资基金，其预期风险和预期收 益水平低于股票型证券投资基金和偏股搀杂型证券投资基金，高于货币市集基 金。本基金为指数型基金，主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标 的指数相似的风险收益特征。   本基金主要投资于同行存单，存在一定的爽约风险、信用风险及利率风险。 当同行存单的刊行主体出现爽约时，本基金可能濒临无法收取投资收益以致损失 本金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信用评级发生变动不再稳健法例 功令或基金合同约定时，管束东谈主将需要在规依期限内完成调理，可能导致变现损 失；金融市集利率波动会导致同行存单市集的价钱和收益率的变动，从而影响本 基金投资收益水平。   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，存在追踪误差限定未达约 定标的、指数编制机构住手服务、成份券停牌或爽约等潜在风险，具体风险详见        银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 招募说明书“风险揭示”部分。   本基金按照基金份额发售面值东谈主民币1.00元发售，在市集波动等身分的影响 下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金主要投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波 动，投资东谈主在投老本基金前，需充分了解本基金的居品脾性，充分辩论自身的风 险承受才略，感性判断市集，并承担基金投资中出现的万般风险，包括市集风 险、基金运作风险、流动性风险、其他风险以及本基金独有的风险等。普遍赎回 风险是盛开式基金所独有的一种风险，对本基金而言，即当单个盛开日内的基金 份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金颐养中转出央求份额总和后扣除申 购央求份额总和及基金颐养中转入央求份额总和后的余额）跨越前一盛开日基金 总份额的10%时，投资东谈主将可能无法实时赎回捏有的全部基金份额。指数化投资 的风险是指本基金原则上将不低于80%的非现款基金资产投资于中证同行存单AAA 指数成份券及备选成份券，功绩表露将会跟着标的指数的波动而波动；同期本基 金在多数情况下将支捏较高的同行存单仓位，在市集下落的过程中，可能濒临基 净值与标的指数同步下落的风险。   本基金基金合同收效后，如流畅50个劳动日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 序并阻隔基金合同，且无需召开基金份额捏有东谈主大会审议；出现标的指数不稳健 要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的身分致使标的指数不稳健要 求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管束东谈主召集基金份额捏有东谈主大 会对处理决策进行表决，基金份额捏有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通 过的，基金合同阻隔。故基金份额捏有东谈主可能濒临基金合同阻隔的风险。   本基金每个盛开日盛开申购，但对每份基金份额成就7天的锁依期。同期， 本基金运行办理赎回业务后，自基金合同收效日起（对于认购份额而言，含当 日，下同）或基金份额申购说明日（对于申购份额而言，含当日，下同）至该日 起的第6天（含当日）内，投资者不行提倡赎回或颐养转出央求；自该日起的第7 天起（含当日，如为非劳动日则顺延至下一劳动日），投资者方可提倡赎回或转 换转出央求；投资东谈主捏有的基金份额（原份额）所取得的红利再投资份额的捏有 期，按原份额的捏有期计较，即与原份额最短捏有期到期日疏浚。即投资者要考 虑在锁依期内资金不行赎回或颐养转出的风险。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   基金管束东谈主自基金合同收效之日起不跨越1个月运行办理赎回，对投资者存 在流动性风险。投资者可能濒临基金份额在基金合同收效之日起1个月内不行赎 回的风险。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管束东谈主履行相应 步骤后，不错启用侧袋机制。请基金份额捏有东谈主仔细阅读磋商内容并顺心本基金 启用侧袋机制时的特定风险。   投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金居品云尔撮要等信息泄漏文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资主见、投资期限、投资熏陶、资产情状等判断基金是否和投资东谈主的风险 承受才略相适当。   基金管束东谈主承诺以恪尽责守、教练信用、严慎勤奋的原则管束和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东谈主先前所支付的金额。投资东谈主应当厚爱阅读基金招募说明书、 基金合同、基金居品云尔撮要等信息泄漏文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资东谈主应当厚爱阅读并完全交融基金合同第 二十部分功令的免责条目、第二十一部分功令的争议处理模样。本基金的过往业 绩很是净值上下并不预示其将来功绩表露。基金管束东谈主所管束的其他基金的功绩 并不组成对本基金功绩表露的保证。基金管束东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自 负”原则，在作念出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险， 由投资东谈主自行职守。   投资东谈主应当通过基金管束东谈主或具有基金销售业务资历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及基金管束东谈主网站公示。   本基金单一投资东谈主捏有基金份额数不得达到或者跨越基金总份额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越50%的除外。法律 法例、监管机构另有功令的，从其功令。   本基金标的指数为中证同行存单AAA指数。标的指数的编制及查询方法如 下：   指数称号：中证同行存单AAA指数            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   指数简称：同行存单AAA   英文称号：CSI Negotiable Certificate of Deposit AAA Index   英文简称：NCD AAA   指数代码：931059   该指数以2014年12月31日为基日，以100点为基点。   中证同行存单AAA指数样本由欢欣以下条件的同行存单组成：   （1）种类：在银行间市集上市的同行存单，币种为东谈主民币；   （2）刊行期限：1年及以下；   （3）主体评级：AAA；   （4）付息模样：贴现式、或固定利率付息、或一次还本付息。   中证同行存单AAA指数接纳派许加权抽象价钱指数方法计较，计较公式为：   陈诉期指数=(陈诉期样本总市值+陈诉期样本派息及再投资)/除数×100   其中，陈诉期样本总市值=∑[（净价+应计利息）×刊行量×权重因子]   权重因子介于0和1之间，以使单一刊行东谈主权重不跨越8%   该指数计较用价钱为中证估值价钱，其他计较用基础数据、除数调理参见计 算与称赞笃定。   中证同行存单AAA指数样本每个来回日调理一次。欢欣条件的新发同行存单 自上市次日起插足指数。权重因子随样本调理而调理。样本发生其他事件，参照 计较与称赞笃定处理。   投资者可通过中证指数有限公司网站（https://www.csindex.com.cn）查询 本基金标的指数的具体信息。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年09月18日，联系财务数据截 止日为2024年06月30日，净值表露截止日为2024年06月30日，所泄漏的投资组合 为2024年第2季度的数据（财务数据未经审计）。                 银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                                   目       录         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                  第一部分       前言   《银华中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投资基金招募说明书》（以下简称 “招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管束办法》（以下简 称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息泄漏管束办法》（以下简称 “《信息泄漏办法》”）、《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险管束功令》 （以下简称“《流动性风险管束功令》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）、《公开召募证券投资基 金侧袋机制指引（试行）》、《银华中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投资基金基 金合同》（以下简称“基金合同”）很是他联系法律法例编写。   本招募说明书发达了银华中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投资基金的投资 标的、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策联系的全部必要事项，投资东谈主在作出 投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管束东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚伪记录、误导性评释或者紧要遗 漏，并对其简直性、准确性、完满性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明的云尔央求召募的。本招募说明书由银华基 金管束股份有限公司解释。本基金管束东谈主莫得委用或授权任何其他东谈主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有本基金基金份额的行 为自身即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额捏有东谈主动作基金合同当事东谈主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东谈主应按照《基金 法》、基金合同很是他联系功令享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额 捏有东谈主的权利和义务，应谨慎查阅基金合同。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                     第二部分       释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 资基金基金合同》及对基金合同的任何有用改造和补充 单AAA指数7天捏有期证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改造和补 充 说明书》很是更新 金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以很是他对基金合同当事东谈主有抑制力的决定、决议、文告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议改造，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时常作念出的改造 开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其时常作念出的改造 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息泄漏管束办法》及颁布机关对其时常作念出的改造            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其时常作念出的改造 实施的《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险管束功令》及颁布机关对其时常 作念出的改造 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 法登记并存续或经联系政府部门批准成就并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管束办法》（包括其时常改造）及磋商法律法例功令，经中 国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 投资东谈主 办理基金份额的申购、赎回、颐养、转托管及依期定额投资等业务 为 监会功令的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管束东谈主签订了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的其他机构            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 资东谈主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并防守基金份额捏有东谈主名册和办理非来回过户等 份有限公司或接受银华基金管束股份有限公司委用代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额很是变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、颐养、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管束东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面说明的日 期 计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得跨越3个月 放日 其时常作念出的改造，是法式基金管束东谈主所管束的盛开式证券投资基金登记方面的业 务功令，由基金管束东谈主和投资东谈主共同治服 以及基金销售网点功令的手续央求购买本基金基金份额的步履 以及基金销售网点功令的手续央求购买本基金基金份额的步履           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 的条件以及基金销售网点功令的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的步履 定的条件，央求将其捏有基金管束东谈主管束的、已通畅基金颐养业务的某一盛开式基 金的全部或部分基金份额颐养为归拢基金管束东谈主管束的且已通畅基金颐养业务的其 他盛开式基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣花样样，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资模样 上基金颐养中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金颐养中转入央求份 额总和后的余额）跨越上一盛开日基金总份额的10% 除磋商用度后的余额 银行入款本息、基金应收款很是他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个来回日以上的逆回购与银行 依期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公迷惑行股票、资产支捏证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或来回的债券 等 净值的模样，将基金调理投资组合的市集冲击成老实拨给践诺申购、赎回的投资          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 东谈主，从而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受 毁伤并得到刚正对待 及《信息泄漏办法》功令的互联网网站（包括基金管束东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子泄漏网站）等媒介 金基金居品云尔撮要》很是更新 户进行处置计帐，主见在于有用胁制并化解风险，确保投资者得到刚正对待，属于 流动性风险管束器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产 《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对其时常 作念出的改造 最短捏有期限。同期，本基金运行办理赎回业务前，投资者不行提倡赎回或颐养转 出央求。本基金运行办理赎回业务后，自基金合同收效日起（对于认购份额而言， 含当日，下同）或基金份额申购说明日（对于申购份额而言，含当日，下同）至该 日起的第6天（含当日）内，投资者不行提倡赎回或颐养转出央求；自该日起的第7 天起（含当日，如为非劳动日则顺延至下一劳动日），投资者方可提倡赎回或颐养 转出央求；投资东谈主捏有的基金份额（原份额）所取得的红利再投资份额的捏有期， 按原份额的捏有期计较，即与原份额最短捏有期到期日疏浚 金份额捏有东谈主服务的用度   以上释义中触及法律法例、业务功令的内容，法律法例、业务功令改造后，如         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 适用本基金，磋商内容以改造后法律法例、业务功令为准。          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                第三部分       基金管束东谈主   （一）基金管束东谈主概况 称号     银华基金管束股份有限公司 住所     深圳市福田区深南通衢 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东谈主 王珠林              成就日历      2001 年 5 月 28 日 批准成就机                  批准成就文     中国证监会证监基金字       中国证监会 关                      号         [2001]7 号 组织时势  股份有限公司           注册老本      2.222 亿元东谈主民币 存续期间   捏续筹谋            磋商东谈主       兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金管束有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字[2001]7号文）成就的宇宙性资产管束公司。公司注册老本为2.222亿元东谈主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产管束及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金管束有限公司的法命称号已于2016年8月9日起变更为“银华基金 管束股份有限公司”。   公司治理结构完善，筹谋运作法式，概况切实称赞基金投资东谈主的利益。公司董 事会下设“策略委员会”、“风险限定委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在筹谋管束和基金运作中的磋商情 况，制定相应的政策，并充分阐述零丁董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高等 管束东谈主员的步履进行监督。   公司具体筹谋管束由总司理负责，公司根据筹谋运作需要成就投资管束一部、 多资产投资管束部、固定收益及资产配置部、待业金投资管束部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资管束部、研究部、居品迷惑与管束部、营销管束与服务部、渠         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 谈业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、来回管束部、 风险管束部、运作保障部、信息本领部、互联网金融部、策略发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群劳动部）、东谈主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管束部等职能部门，并设有北京分公 司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安老本管束（北京）有限公 司、深圳银华永泰立异投资有限公司和银华海外老本管束有限公司三家全资子公 司。此外，公司成就投资决策委员会动作公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资参谋人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策历程和风险管束。   （二）主要东谈主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华海外老本管束有限公司董事 长、银华长安老本管束（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 践诺主任、中国证券业协会证券行业文化建立委员会参谋人、深圳证券来回所理事会 创业板股票刊行法式委员会委员、中国退役士兵劳动创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五谈口金融EMBA。曾任大鹏证券有限职责公 司法律支捏部司理，第一创业证券有限职责公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限职责公司执 行董事，深圳第一创业立异老本管束有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高等工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和更始委员会副主任；长         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 春市副市长；吉林省发展和更始委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产管束有限公司董事 长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券来回所第五届理事会策略发展委 员会委员，上海证券来回所第五届理事会政策磋议委员会委员，吉林省证券业协会 会长、证券筹谋机构分会会长，吉林省老本市集发展促进会会长。   吴坚先生：董事，工商管束硕士，正高等研究员。曾任重庆证监局上市处处 长；重庆渝富资产筹谋管束集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资 股份有限公司董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公 司副董事长；重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司零丁董 事；重庆股份转让中心有限职责公司董事长；重庆仲裁委仲裁人；上交所第四届理 事会会员自律管束委员会委员；重庆市证券期货业协会会长；西南证券股份有限公 司董事、副总裁、总裁，党委布告、董事长。   王立新先生：董事，总司理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从业 者之一，从业熏陶跨越20年。他参与独创的南边基金和现在带领的银华基金是中国 优秀的基金管束公司。曾就读于北京大学形而上学系、中央党校研究生部、中国社会科 学院研究生部、长江商学院EMBA。先后赴任于中国工商银行总行、中国农村发展信 托投资公司、南边证券股份有限公司基金部；参与筹建南边基金管束有限公司，并 历任南边基金研究迷惑部、市集拓展部总监。现任银华基金管束股份有限公司总经 理、银华长安老本管束（北京）有限公司董事长、银华基金投资决策委员会主席。 此外，兼任中国基金业协会兼职副会长、香山金钱论坛发起理事、秘书长、香山财 富管束研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时报》第三届群众委 员会委员、北京大学学友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学形而上学系系 友会秘书长、北京大学拔擢基金会投委会委员、北京大学金融学友联合会副会长。   郑秉文先生：零丁董事，经济学博士，拔擢，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届宇宙政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席群众，中国社科院大学政府管束学院拔擢、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东谈主力资源和社会保障部磋议群众委员会委员，在北京大学、中国东谈主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座拔擢。   刘星先生：零丁董事，管束学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务院         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) “政府特殊津贴”取得者，宇宙先进司帐（拔擢）劳动家。曾任中国司帐学会理 事、中国司帐学会拔擢分会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商管束学院司帐学拔擢、博士生导师，中国企业管束协会常 务理事，中国管束当代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司零丁董事职务。   封和平先生：零丁董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所属 中华财务司帐磋议公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东谈主，普华 永谈司帐师事务所合伙东谈主、北京主管合伙东谈主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务参谋人。   李伟东先生：零丁董事，法学博士。曾担任祥瑞证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司零丁董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所管束，兼任 中国海外经济贸易仲裁委员会和深圳海外仲裁院(华南海外经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭抽象老成区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 限定股份有限公司等上市公司零丁董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤司帐 师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东谈主，深圳同盛创业投资管束有限公司合伙东谈主， 日域（好意思国）海外工程有限公司财务部海外财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主捏劳动），第一创业证券股份有限公司磋商财务 部负责东谈主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限职责公司董事、第一创业期货有限职责公司监事、第一创业期货有限职责公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资管束 有限公司董事、深圳第一创业立异老本管束有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限职责公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产筹谋管束集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务事迹部践诺总裁兼运营管束部总司理、西         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 证立异投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限职责公司分支机构财务负责 东谈主，泰达荷银基金管束有限公司基金事迹部副总司理（主捏劳动），湘财证券有限 职责公司稽核司理，交银施罗德基金管束有限公司运营部总司理，银华基金管束股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭铺财 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金管束股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商管束硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 职责公司。2001年起任银华基金管束有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘群众。现任银华基金副总经 理、银华海外老本总司理，摊派指数基金投资、数目化投资、境外投资及海外业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业熏陶。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永谈金融部， 巴克莱老本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资劳动。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金管束股份有限公司督察长，兼任银华长安老本管束（北 京）有限公司董事、银华海外老本管束有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，取得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学形而上学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法例部立异 处主任科员，中国银监会立异监管部抽象处副处长，中国银监会立异监管部居品创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安老本管束 （北京）有限公司董事、银华海外老本管束有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金管束股份 有限公司先后任职信息本领部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金管束有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金管束股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东谈主，工商管束硕士。曾赴任于中国贸促会北京分会、搜           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东谈主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东谈主兼东谈主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，管束学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群劳动部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华海外老本管束有限公司董事、副总司理，银华长安老本管束（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰立异投资有限公司监事。   王树丽女士，硕士研究生。2013年7月加入银华基金。现任固定收益及资产配置 部二级部门总司理/基金司理/投资司理（社保、基本养老）。自2017年05月04日起 担任"银华多利宝货币市集基金"基金司理，自2017年05月04日起至2020年12月14日 担任"银华双月依期容许债券型证券投资基金"基金司理，自2018年06月07日起兼任" 银华来回型货币市集基金"基金司理，自2019年01月29日起至2020年02月05日兼任" 银华安鑫短债债券型证券投资基金"基金司理，自2019年03月14日起至2020年03月30 日兼任"银华安享短债债券型证券投资基金"基金司理，自2021年06月11日起兼任"银 华安鑫短债债券型证券投资基金"、"银华安颐中短债双月捏有期债券型证券投资基 金"基金司理，自2021年11月03日起兼任"银华季季盈3个月更正捏有债券型证券投资 基金"基金司理，自2022年06月08日起兼任"银华中证同行存单AAA指数7天捏有期证 券投资基金"基金司理，自2023年03月03日起兼任"银华活钱宝货币市集基金"基金经 理，自2023年11月07日起兼任"银华月月享30天捏有期债券型证券投资基金"基金经 理，自2024年04月10日起兼任"银华安泰债券型证券投资基金"基金司理。具有从业 资历。国籍：中国。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、肖侃宁、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东谈主员情况。   周毅先生：详见主要东谈主员情况。   王华先生：高等董事总司理，经济学硕士。曾赴任于西南证券有限职责公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 管束部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾赴任于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资管束部基金司理助理、投资管束一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投资管束一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产管束部副总司理、民生容许有限职责公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾赴任于中国东谈主寿资产管束有限公 司、中国东谈主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金管束股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金投资管束部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾赴任于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南边证券武汉总部任投资容许部投资司理，天 同（万家）基金管束有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金 基金司理，太平养老保障股份有限公司投资管束中心任投资司理管束企业年金，在 长江养老保障股份有限公司历任投资管束部副总司理、总司理、投资总监、公司总 司理助理（摊派投资和研究劳动）。2016年8月加入银华基金管束股份有限公司，现 任FOF投资总监、FOF投资管束部总监，兼任银华尊和养老标的日历2035三年捏有期 搀杂型基金中基金（FOF）、银华尊和养老标的日历2040三年捏有期搀杂型发起式基 金中基金（FOF）、银华尊和养老标的日历2030三年捏有期搀杂型发起式基金中基金 （FOF）、银华尊尚稳健养老标的一年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）、银华 尊颐稳健养老标的一年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊禧稳健养老 标的一年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老标的日历2045三年 捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）、银华玉衡定投三个月捏有期搀杂型发起式 基金中基金（FOF）及银华华利平衡优选一年捏有期搀杂型基金中基金（FOF）基金 司理。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频谈主捏东谈主、制片 东谈主，新浪仓石基金销售有限公司高等基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 研究居品部司理，银华基金电子商务部高等司理，华宝证券首席金钱官。现任公司 基金投资参谋人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金管束有限公司从事研究分析劳动，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长搀杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金管束有限公 司，曾任投资管束一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金管束东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同收效之日起，根据法律法例和基金合同零丁运用并管束基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金管束费以及法律法例功令或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照功令召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据基金合同及联系法律功令监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违抗 了基金合同及国度联系法律功令，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用必要 措施保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的磋商步履进行监督和处 理；   （9）担任或委用其他稳健条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同功令的用度；   （10）依据基金合同及联系法律功令决定基金收益的分拨决策；   （11）在基金合同约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回和颐养央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司支配磋商权利，为基金的利益 支配因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （14）以基金管束东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益支配诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在稳健联系法律、法例的前提下，制订和调理联系基金认购、申购、赎 回、颐养、非来回过户、转托管等业务功令；  （17）基金管束东谈主有权根据反洗钱法律法例的磋商功令，团结基金份额捏有东谈主 洗钱风险情状，采用相应合理的限定措施；  （18）在法律法例和基金合同功令的范围内决定调理基金费率结构和收费方 式；  （19）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自基金合同收效之日起，以教练信用、严慎勤奋的原则管束和运用基金 财产；  （4）配备充足的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹谋模样管束和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制，保 证所管束的基金财产和基金管束东谈主的财产相互零丁，对所管束的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、基金合同很是他联系功令外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采用稳健合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法稳健《基金合同》等法律文献的功令，按联系功令计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同很是他联系功令，履行信息泄漏及陈诉 义务；   （12）保守基金交易秘要，不暴露基金投资磋商、投资意向等。除《基金 法》、基金合同很是他联系法律法例或监管机构另有功令或要求外，在基金信息公 开泄漏前应予守秘，不向他东谈主暴露，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其 提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有东谈主分拨 基金收益；   （14）按功令受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同很是他联系功令召集基金份额捏有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按功令保存基金财产管束业务行为的司帐账册、报表、记录和其他磋商 云尔，保存期限不低于法律法例功令的最低期限；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或云尔在功令时刻发出，况兼保 证投资东谈主概况按照基金合同功令的时刻和模样，随时查阅到与基金联系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到联系云尔的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临放手、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违抗基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同功令履行我方的义务，基金托管 东谈主违抗基金合同酿成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金管束东谈主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的步履承担职责；   （23）以基金管束东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益支配诉讼权利或实施其他 法律步履；         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （24）基金管束东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不行收效， 基金管束东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期终端后30日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金管束东谈主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面限定轨制，采用有用措施，退避违抗《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生。 采用有用措施，退避下列步履的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违抗功令将基金资产向他东谈主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用来回（法律法例、基金合同和中国证监会另有功令的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无尽职责的投资；   （7）从事证券承销步履；   （8）违抗证券来回业务功令，利用对敲、倒仓等步履来主管和侵犯市集价 格；   （9）进行高位接盘、利益运送等毁伤基金份额捏有东谈主利益的步履；   （10）法律、法例及监管机关功令谢却从事的其他步履。 联系法律、法例及行业法式，教练信用、勤奋尽责，不从事以下步履：   （1）越权或非法筹谋，违抗基金合同或托管公约；   （2）特地毁伤基金份额捏有东谈主或其他基金磋商机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （4）回绝、干扰、龙套或严重影响中国证监会照章监管；  （5）大意职守、滥用权柄，不按照功令履行职责；  （6）暴露在职职期间瞻念察的联系证券、基金的交易秘要、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资磋商等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的来回行为；  （7）其他法律、行政法例以及中国证监会谢却的步履。  （1）依照联系法律法例和基金合同的功令，本着严慎的原则为基金份额捏有 东谈主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方很是代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 利益；  （3）不暴露在职职期间瞻念察的联系证券、基金的交易秘要、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资磋商等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事 磋商的来回行为；  （4）不以任何时势为其他组织或个东谈主进行证券来回。  （五）基金管束东谈主的风险管束体系和里面限定轨制  本基金在运作过程中濒临的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、 操作或本领风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各式风险，基金管 理东谈主建立了一套完满的风险管束体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险管束环境。具体包括制定风险管束策略、标的，成就相应的组 织机构，配备相应的东谈主力资源与本领系统，设定风险管束的时刻范围与空间范围等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务历程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及怎么引刮风险。  （3）分析风险。查验存在的限定措施，分析风险发生的可能性很是引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技能，也有定量的度 量技能。定性的度量是把风险水平区分为多少级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进度分别插足相应的级别。定量的方法则是筹备一些风险磋商，测量            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的步骤相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管束磋商，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的济急处理措施。  （6）监视与查验。对已有的风险管束系统要监视及评价其管束绩效，在必要 时应时加以改变。  （7）陈诉与磋议。建立风险管束的陈诉系统，使公司鼓动、公司董事会、公 司高等管束东谈主员及监管部门了解公司风险管束情状，并寻求磋议观点。  （1）里面限定的原则 并渗入到决策、践诺、监督、反馈等各个筹谋设施。 的零丁性与巨擘性。 可行的相互制衡措施来捣毁里面限定中的盲点。 历程的限定，进而达到对各项筹谋风险的限定。 在物理上和轨制上稳健胁制。对因业务需要瞻念察内幕信息的东谈主员，制定严格的批准 步骤和监督处罚措施。 着公司筹谋策略、筹谋方针、筹谋理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面限定的主要内容  公司董事会爱重建立完善的公司治理结构与里面限定体系。基金管束东谈主在董事 会下成就了风险限定委员会，负责针对公司在筹谋管束和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的限定轨制。在特殊情况下，风险限定委员会可依据其权柄，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的扰乱。           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  公司管束层在总司理带领下，厚爱践诺董事会确定的里面限定策略，为了有用 贯彻公司董事会制定的筹谋方针及发展策略，成就了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科观点及建议。  此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核劳动，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面查验与监督，发生紧要合规事件时向公司董事长和中国 证监会陈诉。  公司风险限定东谈主员依期评估公司风险情状，范围包括扫数能对筹谋标的产生负 面影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体筹谋标的产生影响的进度及可 能性，并将评估陈诉报公司董事会及高层管束东谈主员。  公司里面组织结构的筹备方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互 配合与制衡的原则。基金投资管束、基金运作、市集等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作相互零丁，况兼有零丁的陈诉系统。各业务部门之间相互查对、 相互牵制。  各业务部门里面劳动岗亭单干合理、职责明确，形成相互查验、相互制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各劳动岗亭均制定有相应的书面管束轨制。  在明确的岗亭职责轨制基础上，成就科学、合理、步骤化的业务操作历程，每 项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，功令完备的处理手续，指定东谈主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务申诉体系，通过建立有用的信回绝 流渠谈，保证公司职工及各级管束东谈主员不错充分了解与其职责磋商的信息，保证信 息实时投递稳健的东谈主员进行处理。  基金管束东谈主成就了零丁于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东谈主员履行内 部稽核职能，查验、评价公司里面限定轨制正当合规性。监察稽核东谈主员具有相对的 零丁性，依期出具合规陈诉，报公司督察长、董事会及中国证监会。  （3）基金管束东谈主对于里面限定轨制的声明          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 理层的职责； 限定轨制。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                  第四部分       基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称号：中国建立银行股份有限公司(简称：中国建立银行)   住所：北京市西城区金融大街25号   办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼   法定代表东谈主：张金良   成迅速间：2004年09月17日   组织时势：股份有限公司   注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：捏续筹谋   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号   磋商东谈主：王小飞   磋商电话：(021)6063 7103   （二）主要东谈主员情况   中国建立银行总行设资产托管业务部，下设抽象处、基金业务处、证券保障业 务处、容许信赖业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业 务协同处、运营管束处、跨境与外包管束处、托管应用系统支捏处、内控合规处等 经成为旧例化的内控劳动技能。   （三）基金托管业务筹谋情况   动作国内首批开办证券投资基金托管业务的交易银行，中国建立银行一直秉捏 “以客户为中心”的筹谋理念，约束加强风险管束和里面限定，严格履行托管东谈主的 各项职责，切实称赞资产捏有东谈主的正当权益，为资产委用东谈主提供高质料的托管服 务。经过多年稳步发展，中国建立银行托管资产规模约束扩大，托管业务品种约束 增多，已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东谈主账户、 (R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内的托管业务体系，是现在国内          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 托管业务品种最王人全的交易银行之一。限制2023年年末，中国建立银行已托管1334 只证券投资基金。中国建立银行专科高效的托管服务才略和业务水平，赢得了业内 的高度认同。中国建立银行屡次被《全球托管东谈主》、 《财资》、《环球金融》杂志及 《中国基金报》评比为“最好托管银行”、流畅多年荣获中央国债登记结算有限责 任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市集计帐所股份有限公司（上清 所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银大师》颁发的2017年度“最好托 管系统实施奖”、2019年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021年度“中国最 佳数字化资产托管银行”、以及 2020及2022年度“中国年度托管银行（大型银 行）”奖项。2022年度，荣获《环球金融》 “中国最好次托管银行”，并动作唯 一中资银行取得《财资》“中国最好QFI托管银行”奖项。2023年度，荣获中国基 金报“公募基金25年最好基金托管银行”奖项。   二、基金托管东谈主的里面限定轨制   （一）里面限定标的   动作基金托管东谈主，中国建立银行严格治服国度联系托管业务的法律法例、行业 监管规章和本行内联系管束功令，称职筹谋、法式运作、严格查验，确保业务的稳 健运行，保证基金财产的安全完满，确保联系信息的简直、准确、完满、实时，保 护基金份额捏有东谈主的正当权益。   （二）里面限定组织结构   中国建立银行设有风险内控管束委员会，负责全行风险管束与里面限定劳动， 对托管业务风险管束和里面限定的有用性进行指导。资产托管业务部配备了专职内 控合规东谈主员负责托管业务的内控合规劳动，具有零丁支配内控合规劳动权柄和能 力。   （三）里面限定轨制及措施   资产托管业务部具备系统、完善的轨制限定体系，建立了管束轨制、限定制 度、岗亭职责、业务操作历程，不错保证托管业务的法式操作慈祥利进行；业务东谈主 员具备从业资历；业务管束严格实行复核、审核、查验轨制，授权劳动实行聚拢控 制，业务钤记按规程防守、存放、使用，账户云尔严格防守，制约机制严格有用； 业务操作区专门成就，顽固管束，实施音像监控；业务信息由专职信息泄漏东谈主负 责，退避泄密；业求终了自动化操作，退避东谈主为事故的发生，本领系统完满、独 立。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  三、基金托管东谈主对基金管束东谈主运作基金进行监督的方法和步骤  （一）监督方法  依照《基金法》很是配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行迷惑的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法例以及 基金合同功令，对基金管束东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进 行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务设施中，对基金管束 东谈主发送的投资指示、基金管束东谈主对各基金用度的索要与开支情况进行查验监督。  （二）监督历程 等情况进行监控，如发现投资特殊情况，向基金管束东谈主进行风险教导，与基金管束 东谈主进行情况核实，督促其纠正，如有紧要特殊事项实时陈诉中国证监会。 进行解释或举证，如有必要将实时陈诉中国证监会。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                 第五部分      磋商服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）银华基金管束股份有限公司北京直销中心 地址      北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话      010-58162950    传真              010-58162951 磋商东谈主     展璐   （2）银华基金管束股份有限公司网上直销来回系统 网上来回网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金管束东谈主官方网站或各大挪动应用市集下载“银华生利 挪动端站点        宝”手机 APP 或顺心“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东谈主不错通过基金管束东谈主网上直销来回系统办理本基金的开户和认购手续， 具体来回笃定请参阅基金管束东谈主网站公告。   （1）苏州银行股份有限公司 注册地址    江苏省苏州工业园区钟园路 728 号 法定代表东谈主   王兰凤 客服电话    96067           网址              www.suzhoubank.com   （2）中信银行股份有限公司 注册地址    北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法定代表东谈主   方合英 客服电话    95558    网址                     www.citicbank.com   （3）中国农业银行股份有限公司 注册地址    北京市东城区开国门内大街 69 号 法定代表东谈主   谷澍 客服电话    95599    网址                     www.abchina.com   （4）中国民生银行股份有限公司 注册地址    北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表东谈主   高迎欣 客服电话    95568           网址              www.cmbc.com.cn            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （5）中国建立银行股份有限公司 注册地址      北京市西城区金融大街 25 号 法定代表东谈主     张金良 客服电话    95533    网址                     www.ccb.com   （6）中国工商银行股份有限公司 注册地址      中国北京复兴门内大街 55 号 法定代表东谈主     陈四清 客服电话    95588           网址              www.icbc.com.cn   （7）上海银行股份有限公司 注册地址      上海市银城中路 168 号 法定代表东谈主     金煜 客服电话    021-962888 网址                   www.bosc.cn   （8）上海农村交易银行股份有限公司 注册地址      上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 法定代表东谈主   冀光恒 客服电话                    网址              www.srcb.com   （9）青岛银行股份有限公司 注册地址      青岛市市南区香港中路 68 号 法定代表东谈主   郭少泉 客服电话    400-669-6588（全 网址               www.qdccb.com         国）   （10）祥瑞银行股份有限公司 注册地址      中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东谈主     谢永林 客服电话    95511-3         网址              bank.pingan.com   （11）宁波银行股份有限公司 注册地址      宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表东谈主     陆华裕 客服电话    95574           网址              www.nbcb.com.cn   （12）交通银行股份有限公司 注册地址      中国（上海）目田贸易老成区银城中路 188 号 法定代表东谈主     任德奇 客服电话      95559         网址              www.bankcomm.com           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （13）江苏银行股份有限公司 注册地址     南京市中华路 26 号 法定代表东谈主    夏平 客服电话    95319          网址              www.jsbchina.cn   （14）华夏银行股份有限公司 注册地址     北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东谈主    李民吉 客服电话    95577          网址              www.hxb.com.cn   （15）东莞银行股份有限公司 注册地址     东莞市莞城区体育路 21 号 法定代表东谈主    卢国锋 客服电话    956033   网址                    www.dongguanbank.cn   （16）东莞农村交易银行股份有限公司 注册地址     广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 法定代表东谈主    王耀球 客服电话    0769-961122    网址              www.drcbank.com   （17）北京银行股份有限公司 注册地址     北京市西城区金融大街甲 17 号首层 法定代表东谈主    霍学文                                        www.bankofbeijing.co 客服电话     95526         网址                                        m.cn   （18）渤海银行股份有限公司 注册地址     天津市河东区海河东路 218 号 法定代表东谈主    李伏安 客服电话    95541    网址                    www.cbhb.com.cn   （19）中国光大银行股份有限公司 注册地址     北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 法定代表东谈主    王江 客服电话    95595          网址              www.cebbank.com   （20）中国银行股份有限公司 注册地址     北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表东谈主    葛海蛟 客服电话    95566          网址              www.boc.cn   （21）招商银行股份有限公司           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 注册地址     深圳市福田区深南通衢 7088 号 法定代表东谈主    缪建民 客服电话    95555          网址              www.cmbchina.com   （22）兴业银行股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东谈主    吕家进 客服电话    95561    网址                    www.cib.com.cn   （23）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址     上海市浦东新区浦东南路 500 号 法定代表东谈主    郑杨 客服电话    95528          网址              www.spdb.com.cn   （24）西安银行股份有限公司 注册地址     陕西省西安市高新路 60 号 法定代表东谈主    郭军 客服电话    96779          网址              www.xacbank.com   （25）蒙商银行股份有限公司 注册地址     内蒙古自治区包头市九原区赛汗街谈办事处建华南路 2 号 A 座 法定代表东谈主    杨险峰                                        http://www.msbank.co 客服电话     95352         网址                                        m   （26）大连银行股份有限公司 注册地址     大连市中山区中山路 88 号天安海外大厦 49 楼 法定代表东谈主    陈占维 客服电话    400-664-0099   网址              www.bankofdl.com   （27）爱建证券有限职责公司 注册地址     上海市世纪通衢 1600 号 32 楼 法定代表东谈主    祝健 客服电话    956021         网址              http://www.ajzq.com/   （28）中天证券股份有限公司 注册地址     辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 号甲 法定代表东谈主    李安有 客服电话    95346          网址              www.iztzq.com   （29）中山证券有限职责公司          深圳市南山区粤海街谈湛蓝海岸社区创业路 1777 号海信南边大 注册地址          厦 21 层、22 层            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主     吴小静 客服电话    95329           网址              http://www.zszq.com/   （30）中航证券有限公司 注册地址      南昌市红谷滩新区红谷中通衢 1619 号海外金融大厦 A 座 41 楼 法定代表东谈主     王宜四 客服电话    400-8866-567 网址                 www.avicsec.com   （31）中国中金金钱证券有限公司         深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东谈主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/   （32）中国星河证券股份有限公司 注册地址      北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东谈主   陈亮 客服电话                  网址   （33）国泰君安证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）目田贸易老成区商城路 618 号 法定代表东谈主     朱健 客服电话    95521           网址              www.gtja.com   （34）华夏证券股份有限公司 注册地址      郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表东谈主     鲁智礼 客服电话    95377    网址                     www.ccnew.com   （35）中银海外证券股份有限公司 注册地址      上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 法定代表东谈主     宁敏 客服电话    400-620-8888 网址                 www.bocichina.com   （36）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东谈主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （37）中信证券股份有限公司           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 注册地址     广东省深圳市福田区中心三路 8 号荒芜期间广场（二期）北座 法定代表东谈主    张佑君                                        http://www.citics.co 客服电话     95548         网址                                        m   （38）中信期货有限公司          深圳市福田区中心三路 8 号荒芜期间广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东谈主    张皓 客服电话    400-990-8826   网址              www.citicsf.com   （39）浙商证券股份有限公司 注册地址     浙江省杭州市江干区五星路 201 号 法定代表东谈主    吴承根                                        https://www.stocke.c 客服电话     95345         网址                                        om.cn/   （40）招商证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福田街谈福华一起 111 号 法定代表东谈主    霍达                                        http://www.cmschina. 客服电话     95565         网址                                        com/   （41）粤开证券股份有限公司          广州经济本领迷惑区科学通衢 60 号迷惑区金控中心 21、22、 注册地址 法定代表东谈主    严亦斌 客服电话    95564          网址              http://www.ykzq.com   （42）湘财证券股份有限公司 注册地址     长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东谈主    高振营 客服电话    95351          网址              http://www.xcsc.com   （43）西南证券股份有限公司 注册地址     重庆市江北区金梵衲路 32 号 法定代表东谈主    吴坚                                        http://www.swsc.com. 客服电话     95355         网址                                        cn   （44）五矿证券有限公司 注册地址     深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元 法定代表东谈主    赵建功            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 客服电话    400-184-0028     网址             www.wkzq.com.cn   （45）万联证券股份有限公司 注册地址      广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层 法定代表东谈主     王达                                         http://www.wlzq.com. 客服电话      95322          网址                                         cn   （46）申万宏源证券有限公司 注册地址      上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东谈主     杨成全                                         http://www.swhysc.co 客服电话      95523          网址                                         m   （47）申万宏源西部证券有限公司         新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成海外大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东谈主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m   （48）上海证券有限职责公司 注册地址      上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表东谈主     李俊杰 客服电话    021-962518       网址             www.shzq.com   （49）山西证券股份有限公司 注册地址      太原市府西街 69 号山西海外贸易中心东塔楼 法定代表东谈主     王怡里                                         http://www.i618.com. 客服电话      95573          网址                                         cn   （50）天风证券股份有限公司 注册地址      湖北省武汉市东湖新本领迷惑区关东园路 2 号高科大厦 4 楼 法定代表东谈主   余磊 客服电话                     网址             www.tfzq.com   （51）华泰证券股份有限公司 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东谈主     张伟 客服电话    95597            网址             www.htsc.com.cn   （52）华福证券有限职责公司             银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 注册地址      福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东谈主     苏军良                                          http://www.hfzq.com. 客服电话      95547          网址                                          cn   （53）祥瑞证券股份有限公司         深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22- 注册地址 法定代表东谈主   何之江                              http://stock.pingan. 客服电话    95511-8  网址                              com   （54）民生证券股份有限公司 注册地址      北京市东城区开国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层 法定代表东谈主     余政 客服电话    400-619-8888     网址              www.mszq.com   （55）开源证券股份有限公司 注册地址      西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东谈主     李刚 客服电话    400-860-8866     网址              www.kysec.cn   （56）江海证券有限公司 注册地址      黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表东谈主     赵洪波 客服电话    956007           网址              www.jhzq.com.cn   （57）华鑫证券有限职责公司         深圳市福田区莲花街谈福中社区深南通衢 2008 号中国凤凰大厦 注册地址 法定代表东谈主   俞洋 客服电话                   网址 www.cfsc.com.cn   （58）恒泰证券股份有限公司         内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易 注册地址         抽象楼 法定代表东谈主   祝艳辉                          http://www.cnht.com. 客服电话    0471-4960762 网址                          cn   （59）海通证券股份有限公司 注册地址      上海市广东路 689 号            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主   周杰 客服电话                    网址              http://www.htsec.com   （60）国新证券股份有限公司 注册地址      北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 法定代表东谈主     张海文 客服电话    95390           网址              www.crsec.com.cn   （61）国盛证券有限职责公司 注册地址      江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东谈主     徐丽峰 客服电话    956080          网址              http://www.gszq.com   （62）国融证券股份有限公司 注册地址      内蒙古自治区呼和浩特市武川县升空通衢 1 号四楼 法定代表东谈主     张智河 客服电话    400-660-9839    网址              www.grzq.com   （63）国金证券股份有限公司 注册地址      成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东谈主     冉云                                         http://www.gjzq.com. 客服电话      95310         网址                                         cn   （64）国都证券股份有限公司 注册地址      北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 法定代表东谈主     翁振杰 客服电话    400-818-8118    网址              www.guodu.com   （65）光大证券股份有限公司 注册地址      上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东谈主     刘秋明 客服电话    95525           网址              http://www.ebscn.com   （66）廉明证券股份有限公司         长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中信 4、5 号楼 3701- 注册地址 法定代表东谈主   施华                             http://www.foundersc 客服电话    95571    网址                             .com   （67）东莞证券股份有限公司            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 注册地址      广东省东莞市莞城区可园南路一号 法定代表东谈主     陈照星                                         http://www.dgzq.com. 客服电话      95328          网址                                         cn   （68）东吴证券股份有限公司 注册地址      苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表东谈主     范力                                         http://www.dwzq.com. 客服电话      95330          网址                                         cn   （69）华宝证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）目田贸易老成区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东谈主     刘加海                                         http://www.cnhbstock 客服电话      400-820-9898   网址                                         .com   （70）国投证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华一起 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主     段文务                                         http://www.essence.c 客服电话      400-800-1001   网址                                         om.cn/   （71）东海证券股份有限公司 注册地址      江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东谈主   钱俊文 客服电话                     网址   （72）东方证券股份有限公司 注册地址      上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 法定代表东谈主     金文忠                                         http://www.dfzq.com. 客服电话      95503          网址                                         cn   （73）东北证券股份有限公司 注册地址      长春市生态大街 6666 号 法定代表东谈主     李福春 客服电话    95360    网址                     www.nesc.cn   （74）第一创业证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福华一起 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东谈主     刘学民            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                                         www.firstcapital.com 客服电话      95358          网址                                         .cn   （75）德邦证券股份有限公司 注册地址      上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 法定代表东谈主     姚文平 客服电话    400-888-8128     网址             www.tebon.com.cn   （76）大同证券有限职责公司 注册地址      山西省大同市平城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层 法定代表东谈主     董祥 客服电话    400-712-1212     网址             www.dtsbc.com.cn   （77）诚通证券股份有限公司 注册地址      北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表东谈主     张威 客服电话    95399            网址             www.xsdzq.cn   （78）长江证券股份有限公司 注册地址      湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东谈主     金才玖                                         https://www.95579.co 客服电话      95579          网址                                         m/   （79）长城证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区深南通衢 6008 号特区报业大厦 16、17 层 法定代表东谈主   张巍 客服电话                     网址             www.cgws.com   （80）长城国瑞证券有限公司 注册地址      厦门市莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼 法定代表东谈主     王勇 客服电话    400-0099-886     网址             www.gwgsc.com   （81）渤海证券股份有限公司 注册地址      天津经济本领迷惑区第二大街 42 号写字楼 101 室 法定代表东谈主     安志勇                                         http://www.ewww.com. 客服电话      956066         网址                                         cn   （82）中信证券(山东)有限职责公司 注册地址      山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001             银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主      肖海峰 客服电话    95548             网址             http://sd.citics.com   （83）国元证券股份有限公司 注册地址       安徽省合肥市寿春路 179 号 法定代表东谈主      蔡咏 客服电话    400-8888-777      网址             www.gyzq.com.cn   （84）西部证券股份有限公司 注册地址       西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 法定代表东谈主      徐朝日 客服电话    95582             网址             www.westsecu.com.cn   （85）华安证券股份有限公司 注册地址       合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表东谈主      章宏韬 客服电话    95318             网址             http://www.hazq.com   （86）世纪证券有限职责公司            深圳市前海深港配合区南山街谈桂湾五路 128 号前海深港基金 注册地址            小镇对冲基金中心 406 法定代表东谈主      李强 网址      www.csco.com.cn   （87）南京证券股份有限公司 注册地址       南京市江东中路 389 号 法定代表东谈主      步国旬 客服电话    95386             网址             www.njzq.com.cn   （88）国信证券股份有限公司 注册地址       深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主      张纳沙 客服电话    95536    网址                      www.guosen.com.cn   （89）中信建投证券股份有限公司 注册地址       北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东谈主   王常青 客服电话                      网址   （90）华金证券股份有限公司 注册地址       上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室 法定代表东谈主      燕文波           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                                        http://www.huajinsc. 客服电话     400-821-1357   网址                                        cn   （91）东方金钱证券股份有限公司 注册地址     西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼 磋商东谈主      曾鑫杰 客服电话    95357           网址             www.18.cn   （92）广发证券股份有限公司 注册地址     广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东谈主   孙树明 客服电话                网址                 http://www.gf.com.cn         营业网点   （93）中泰证券股份有限公司 注册地址     山东省济南市经七路 86 号 法定代表东谈主    王洪                                        http://www.zts.com.c 客服电话     95538          网址                                        n/   （94）华西证券股份有限公司 注册地址     中国(四川)目田贸易老成区成都市高新区天府二街 198 号 法定代表东谈主    杨炯洋                                        http://www.hx168.com 客服电话     95584          网址                                        .cn   （95）大通证券股份有限公司          辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连海外金融中心 A 座-大 注册地址          连期货大厦 38、39 层 法定代表东谈主    赵玺 客服电话    4008-169-169    网址             www.daton.com.cn   （96）华龙证券股份有限公司 注册地址     兰州市城关区东岗西路 638 号兰州金钱中心 21 楼 法定代表东谈主    祁建邦 客服电话    95368           网址             www.hlzq.com   （97）红塔证券股份有限公司 注册地址     云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 9 楼 法定代表东谈主    李素明 客服电话    956060          网址             www.hongtastock.com   （98）兴业证券股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 268 号           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主    杨华辉                                        http://www.xyzq.com. 客服电话     95562          网址                                        cn   （99）财达证券股份有限公司 注册地址     河北省石家庄市桥西区自立路 35 号 法定代表东谈主    翟建强                                        http://www.s10000.co 客服电话     400-612-8888   网址                                        m   （100）和耕传承基金销售有限公司 办公地址     郑州市郑东新区东风东路东，康宁街北 6 号楼 6 楼 602，603 房间 磋商东谈主      董亚芳 客服电话     400-0555-671 网址               www.hgccpb.com   （101）上海陆金所基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 磋商东谈主      宁博宇 客服电话     400-821-9031 网址               www.lufunds.com   （102）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 磋商东谈主      兰敏 客服电话     4000-466-788 网址               www.66liantai.com   （103）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江海外金融广场 53 层 磋商东谈主      张佳慧 客服电话     400-032-5885 网址               www.leadfund.com.cn   （104）上海长量基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 磋商东谈主      陆倩 客服电话     400-820-2899 网址               www.erichfund.com   （105）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼 磋商东谈主      李娟 客服电话     400-821-5399 网址               www.noah-fund.com   （106）嘉实金钱管束有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京海外俱乐部 C 座写字楼 办公地址           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 磋商东谈主      郭希璆 客服电话     400-021-8850 网址               www.harvestwm.cn   （107）海银基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 磋商东谈主      吴力群 客服电话     400-808-1016 网址               www.fundhaiyin.com   （108）北京汇成基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 磋商东谈主      宋子琪 客服电话     400-619-9059 网址               www.hcjijin.com   （109）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 磋商东谈主      董一锋 客服电话     952555    网址                  www.5ifund.com   （110）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 磋商东谈主      胡世铭                                        www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                        或 www.txfund.com   （111）深圳市前海排排网基金销售有限职责公司          深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市集 313 办公地址          栋 E-403 磋商东谈主      华荣杰 客服电话     400-680-3928 网址               www.simuwang.com   （112）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海目田贸易老成区福山路 33 号 11 楼 B 座 磋商东谈主      马烨莹 客服电话     400-821-0203 网址               www.520fund.com.cn   （113）上海挖财基金销售有限公司 办公地址     中国(上海)目田贸易老成区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 磋商东谈主      毛善波 客服电话     400-711-8718 网址               www.wacaijijin.com   （114）上海通华金钱资产管束有限公司          上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 办公地址          楼            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 磋商东谈主      云澎 客服电话                      网址            www.tonghuafund.com   （115）上海华夏金钱投资管束有限公司 办公地址      北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 磋商东谈主       张静怡 客服电话     400-817-5666 网址                www.amcfortune.com   （116）北京雪球基金销售有限公司 办公地址      北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 磋商东谈主       丁晗 客服电话     400-061-8518 网址                www.danjuanapp.com   （117）深圳市新兰德证券投资磋议有限公司 办公地址      北京市西城区金融大街 35 号海外企业大厦 C 座 9 层 磋商东谈主       张燕 客服电话     4008507771 网址                  t.jrj.com   （118）上海天天基金销售有限公司 办公地址      上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方金钱大厦 磋商东谈主       马茜玲 客服电话     400-1818-188 网址                www.1234567.com.cn   （119）上海好买基金销售有限公司           上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯海外大厦 9 楼 办公地址           （200120） 磋商东谈主       罗梦 客服电话     400-700-9665 网址                www.ehowbuy.com   （120）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址      南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 磋商东谈主       王旋 客服电话     95177     网址                   www.suning.com   （121）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址      浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 磋商东谈主       韩爱彬 客服电话     95188-8  网址                    www.fund123.cn   （122）京东肯特瑞基金销售有限公司           北京市通州区亦庄经济迷惑区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址           A 座 15 层           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 磋商东谈主      李丹 客服电话     95118    网址                   fund.jd.com   （123）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦 磋商东谈主      王彤 客服电话     010-62675369 网址               www.xincai.com   （124）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 磋商东谈主      林天赐 客服电话     95055-4  网址                   www.baiyingfund.com   （125）珠海盈米基金销售有限公司          广州市海珠区琶洲通衢东 1 号保利海外广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 磋商东谈主      邱湘湘 客服电话     020-89629066 网址               www.yingmi.cn   （126）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 磋商东谈主      魏晨 客服电话     400-6099-200 网址               www.yixinfund.com   （127）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 磋商东谈主      王步提                                        https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369   网址                                        .com.cn/   （128）泛华普益基金销售有限公司          成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址          座 1201 号 磋商东谈主      史若芬 客服电话     400-080-3388 网址               www.pywm.com.cn   （129）上海陆享基金销售有限公司          上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 注册地址          室 法定代表东谈主    陈志英 客服电话     021-53398816 网址               www.luxxfund.com   （130）北京中植基金销售有限公司            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 办公地址      北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 磋商东谈主       张敏 客服电话     400-786-8868-5 网址              www.chtfund.com   （131）泰信金钱基金销售有限公司 注册地址      北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东谈主     张虎 客服电话     400-004-8821 网址                www.taixincf.com   （132）北京创金启富基金销售有限公司 办公地址      北京市西城区民丰巷子 31 号 5 号楼 215A 磋商东谈主       杨文龙 客服电话     010-88067525 网址                www.5irich.com   （133）大河金钱基金销售有限公司          贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新金钱中心 26 层 注册地址 法定代表东谈主    赵鹰龙                              http://www.urainf.co 客服电话     0851-88235678 网址                              m   （134）青岛意才基金销售有限公司 注册地址      山东省青岛市市南区澳路线 98 号海尔洲际酒店 B 座 20 层 法定代表东谈主     Giamberto Giraldo                                         http://www.yitsai.co 客服电话      400-612-3303        网址                                         m   （135）上海中欧金钱基金销售有限公司 办公地址      中国（上海）目田贸易老成区陆家嘴环路 333 号 502 室 磋商东谈主       刘弘义                                         https://www.zocaifu. 客服电话      400-100-2666        网址                                         com/   （136）上海大机灵基金销售有限公司 办公地址      上海目田贸易老成区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 磋商东谈主       施燕华 客服电话     021-20292031 网址                www.gw.com.cn   （137）贵州省贵文文化基金销售有限公司           贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升海外 A 栋 2 单元 5 注册地址           层 17 号 法定代表东谈主     陈成 客服电话      0851-85407888       网址        www.gwcaifu.com            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （138）深圳前海微众银行股份有限公司 办公地址      深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座 磋商东谈主       鲁文迪                            https://www.webank.c 客服电话      95384          网址                            om/   基金管束东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，采纳其他稳健要求的机构销售本基金，并在基金管束东谈主网站公示。   （二）登记机构 称号        银华基金管束股份有限公司 住所        深圳市福田区深南通衢 6008 号特区报业大厦 19 层           北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址           层 法定代表东谈主     王珠林      磋商东谈主         伍军辉 电话     010-58163000 传真                  010-58162824   （三）出具法律观点书的讼师事务所 称号     上海市通力讼师事务所 住所及办公地        上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 址 负责东谈主    韩炯         磋商东谈主        陈颖华 电话        021-31358666   传真             021-31358600 承办讼师   清早、陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所 称号        普华永谈中天司帐师事务所(特殊宽广合伙) 住所及办公地    上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永谈中心 11 址         楼 法定代表东谈主     李丹       磋商东谈主        陈熹 电话     021-23238888      传真             021-23238800 承办注册司帐        陈熹、崔泽宇 师            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                  第六部分       基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金管束东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息泄漏办 法》、基金合同很是他联系功令，经中国证监会2022年5月10日证监许可【2022】 利息结转的基金份额共计8，271，791，331.39份，有用认购户数为29，771户。   二、基金类别   搀杂型证券投资基金   三、基金的运作模样   契约型盛开式   本基金每个盛开日盛开申购，但对每份基金份额成就7天的最短捏有期限。同 时，本基金运行办理赎回业务前，投资者不行提倡赎回或颐养转出央求。本基金开 始办理赎回业务后，自基金合同收效日起（对于认购份额而言，含当日，下同）或 基金份额申购说明日（对于申购份额而言，含当日，下同）至该日起的第6天（含 当日）内，投资者不行提倡赎回或颐养转出央求；自该日起的第7天起（含当日， 如为非劳动日则顺延至下一劳动日），投资者方可提倡赎回或颐养转出央求；投资 东谈主捏有的基金份额（原份额）所取得的红利再投资份额的捏有期，按原份额的捏有 期计较，即与原份额最短捏有期到期日疏浚。   因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管束东谈主无法在本基金运行办理 赎回业务且该基金份额的最短捏有期届满后盛开办理该基金份额的赎回或颐养转出 业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分捣毁之日起的下 一个劳动日。   四、基金份额发售面值和认购用度   本基金基金份额发售面值为东谈主民币1.00元。   本基金认购价钱为东谈主民币1.00元/份。   五、基金份额类别   在不违抗法律法例功令、基金合同的约定以及对基金份额捏有东谈主利益无本色性 不利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，基金管束东谈主可增多、减少或调理基         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 金份额类别成就、对基金份额分类办法及功令进行调理并在调理实施之日前依照 《信息泄漏办法》的联系功令在功令媒介上公告，不需要召开基金份额捏有东谈主大 会。  六、基金存续期限  不依期。          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)              第七部分      基金合同的收效   本基金基金合同收效日为2022年6月8日。   《基金合同》收效后，流畅20个劳动日出现基金份额捏有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5，000万元情形的，基金管束东谈主应当在依期陈诉中给予泄漏； 流畅50个劳动日出现前述情形的，基金管束东谈主将阻隔基金合同，并按照基金合同约 定步骤进行计帐，此事项不需要召开基金份额捏有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有功令时，从其功令。          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)          第八部分       基金份额的申购与赎回   一、基金的运作模样   本基金每个盛开日盛开申购，但对每份基金份额成就7天的最短捏有期限。同 时，本基金运行办理赎回业务前，投资者不行提倡赎回或颐养转出央求。   本基金运行办理赎回业务后，自基金合同收效日起（对于认购份额而言，含当 日，下同）或基金份额申购说明日（对于申购份额而言，含当日，下同）至该日起 的第6天（含当日）内，投资者不行提倡赎回或颐养转出央求；自该日起的第7天起 （含当日，如为非劳动日则顺延至下一劳动日），投资者方可提倡赎回或颐养转出 央求；投资东谈主捏有的基金份额（原份额）所取得的红利再投资份额的捏有期，按原 份额的捏有期计较，即与原份额最短捏有期到期日疏浚。   因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管束东谈主无法在本基金运行办理 赎回业务且该基金份额的最短捏有期届满后盛开办理该基金份额的赎回或颐养转出 业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分捣毁之日起的下 一个劳动日。   二、申购和赎回场地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束东谈主在 本招募说明书“第五部分 磋商服务机构”或基金管束东谈主网站公示中列明。基金管 理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管束东谈主网站公示。若基金管束东谈主或 其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等来回模样，投资东谈主可通过上述模样进行 申购与赎回。基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业场地或按销售机 构提供的其他模样办理基金份额的申购与赎回。   三、申购和赎回的盛开日实时刻   投资东谈主在盛开日办理基金份额的申购和赎回，盛开日的具体业务办理时刻为上 海证券来回所、深圳证券来回所的正常来回日的来回时刻，但基金管束东谈主根据法律 法例、中国证监会的要求或基金合同的功令公告暂停申购、赎回时除外。基金合同 收效后，若出现新的证券来回市集、证券来回所来回时刻变更或其他特殊情况或根 据业务需要，基金管束东谈主有权视情况对前述盛开日及盛开时刻进行相应的调理，但            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 应在实施日前依照《信息泄漏办法》的联系功令在功令媒介上公告。  本基金已2022年7月7日盛开申购、赎回业务。  在确定申购运行或赎回运行时刻后，基金管束东谈主应在申购、赎回盛开日前依照 《信息泄漏办法》的联系功令在功令媒介上公告申购或赎回的运行时刻。  基金管束东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者颐养。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提倡申购、赎回或颐养央求 且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一盛开日的基金份额申 购、赎回的价钱。  四、申购与赎回的原则 值为基准进行计较； 务办理时刻终端后不得取销； 次第进行礼貌赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到刚正对待。  基金管束东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管束东谈主必 须在新功令运行实施前依照《信息泄漏办法》的联系功令在功令媒介上公告。  五、申购与赎回的步骤  投资东谈主必须根据销售机构功令的步骤，在盛开日的具体业务办理时刻内提倡申 购或赎回的央求。投资东谈主理理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 时刻、处理功令等，在治服基金合同和招募说明书功令的前提下，以各销售机构的 具体功令为准。  投资东谈主申购基金份额时，必须按销售机构功令的模样全额托付申购款项。投资 东谈主托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购收效。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   基金份额捏有东谈主在提交赎回央求时，必须欢欣最短捏有期的要求且捏有充足的 基金份额余额，不然所提交的赎回央求不成立。基金份额捏有东谈主递交赎回央求，赎 回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎复活效。投资东谈主赎回央求收效后，基金 管束东谈主将通过登记机构很是磋商基金销售机构在T＋7日（包括该日）内将赎回款项 划往基金份额捏有东谈主银行账户，但中国证监会另有功令时除外。遇证券来回所或交 易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管束东谈主 及基金托管东谈主所能限定的身分影响业务处理历程时，赎回款项顺延至上述身分捣毁 的下一个劳动日划出。在发生普遍赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条目处理。   基金管束东谈主应以来回时刻终端前受理有用申购和赎回央求确今日动作申购或赎 回央求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来回的有用性进 行说明。T日提交的有用央求，投资东谈主应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构功令的其他模样查询央求的说明情况。若申购不告捷，则申购款项 本金将退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定告捷，而仅代表销售机构 如实接收到申购、赎回央求，申购与赎回央求的说明以登记机构的说明结果为准。 对于央求的说明情况，投资东谈主应实时查询，并妥善支配正当权利。因投资东谈主怠于履 行该项查询等各项义务，致使其磋商权益受损的，基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金 销售机构不承担由此酿成的损失或不利后果。如因央求未得到登记机构的说明而造 成的损失，由投资东谈主自行承担。   在法律法例允许的范围内，基金管束东谈主可根据业务功令，对上述业务办理时刻 进行调理并将于运行实施前按照联系功令公告。   六、申购金额和赎回份额的限制 账户首笔申购的最低金额为东谈主民币1元，每笔追加申购的最低金额为东谈主民币1元。直 销中心办理业务时以其磋商功令为准。基金管束东谈主直销机构或各销售机构对最低申 购名额及来回级差另有功令的，从其功令，但不得低于上述最低申购金额。投资东谈主 将所申购的基金份额当期分拨的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限 制。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 金份额；基金份额捏有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额捏有东谈主理理某 笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个来回账户保留的基金 份额余额不及0.01份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 外）。基金管束东谈主不错调理单一投资者单日申购金额上限，具体功令请参见更新的 招募说明书或磋商公告。 金份额占基金份额总和的比例上限进行限制，具体功令请参见招募说明书更新或相 关公告。如本基金单一投资东谈主累计申购的基金份额数达到或者跨越基金总份额的 某些申购央求有可能导致单一投资东谈主捏有基金份额的比例达到或者跨越50%，或者 变相避让前述50%比例要求的，基金管束东谈主有权回绝该等全部或者部分申购央求。 金管束东谈主应当采用设定单一投资东谈主申购金额上限或单日净申购比例上限、回绝大额 申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。基金管束 东谈主基于投资运作与风险限定的需要，可采用上述措施对基金规模给予限定。具体见 基金管束东谈主磋商公告。 额的数目限制，或者新增基金规模限定措施。基金管束东谈主必须在调理前依照《信息 泄漏办法》的联系功令在功令媒介上公告。   八、申购和赎回的用度很是用途   本基金不收取基金申购用度。   本基金对于每份基金份额设定7天最短捏有期，不收取赎回用度。 合同约定的范围内调理费率或收费模样，并最迟应于新的费率或收费模样实施日前 依照《信息泄漏办法》的联系功令在功令媒介上公告。如若基金管束东谈主实行新的费 率优惠政策时，以基金管束东谈主届时的公告为准。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 法律法例功令及基金合同约定的前提下，根据市集情况制定基金促销磋商，针对投 资东谈主依期或不依期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按磋商监管部门要 求履行必要手续后，基金管束东谈主不错稳健调低销售服务费率，或针对特定渠谈、特 定投资群体开展有永别的费率优惠行为，并进行公告。 制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作法式遵守磋商法律法例以及监 管部门、自律功令的功令。   九、申购份额与赎回金额的计较模样   （1）申购的有用份额为按践诺说明的申购金额以当日基金份额净值为基准计 算，申购份额计较结果保留到少量点后2位，少量点后两位以后的部分舍去，舍去 部分所代表的资产归基金财产扫数。   （2）赎回金额为按践诺说明的有用赎回份额乘以当日基金份额净值，赎回金 额计较结果保留到少量点后2位，少量点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表 的资产归基金财产扫数。   申购份额=净申购金额/T日基金份额净值   例2：某投资东谈主投资5，000.00元申购本基金基金份额，假定申购当日本基金基 金份额净值为1.0600元，则其可得到的申购份额为：   申购份额＝5，000.00/1.0600＝4，716.98份   即：投资东谈主投资5，000.00元申购本基金基金份额，假定申购当日本基金基金份 额净值为1.0600元，则其可得到4，716.98份本基金基金份额。   赎回金额的计较方法如下：   赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值   例3：某投资东谈主在本基金运行办理赎回且捏有期到期后赎回捏有的10，000份本 基金基金份额，赎回费为0，假定赎回当日本基金基金份额净值是1.1480元，则其 可得到的赎回金额为：   赎回总金额＝10，000×1.1480＝11，480.00元           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   即：某投资东谈主捏有10，000份本基金基金份额，假定赎回当日本基金基金份额净 值是1.1480元，则其可得到的赎回金额为11，480.00元。   本基金基金份额净值计较公式如下：   T日基金份额净值＝T日闭市后基金资产净值/T日基金份额总和   本基金基金份额净值的计较，保留到少量点后4位，少量点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金申购、赎回盛开日（T日）的基金份 额净值在今日收市后计较，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行稳健步骤，可 以稳健蔓延计较或公告。   如按照上述保留位数的基金份额净值对投资者的申购或赎回进行确招供能引起 基金份额净值剧烈波动的，为称赞基金份额捏有东谈主利益，基金管束东谈主与基金托管东谈主 协商一致后，不错临时增多基金份额净值的保留位数并以此进行说明，并在说明完 成后给予还原，具体保留位数以届时公告为准。   基金合同收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东谈主应当至少 每周在功令网站泄漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东谈主应当在不晚于每个盛开日的 次日，通过功令网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏盛开日的基金份额净值 和基金份额累计净值。   十、基金份额的登记   投资东谈主申购基金告捷后，登记机构在T+1日为投资东谈主登记权益并办理登记手 续。   投资东谈主赎回基金告捷后，登记机构在T+1日为投资东谈主理理扣除权益的登记手 续。   基金管束东谈主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时刻进行调理，但 不得本色影响投资东谈主的正当权益，并依照《信息泄漏办法》的联系功令在功令媒介 公告。   十一、回绝或暂停申购的情形及处理模样   发生下列情况时，基金管束东谈主可回绝或暂停接受投资东谈主的申购央求：          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 资东谈主的申购央求。当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托 管东谈主协商说明后，基金管束东谈主应当采用暂停接受基金申购央求的措施。 法计较当日基金资产净值或者无法办理基金的申购业务或者无法进行证券来回时。 东谈主利益时。 额的比例达到或者跨越50%，或者变相避让50%聚拢度的情形时。 价钱发生大幅波动，或其他可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基 金份额捏有东谈主利益的情形。 本领故障或其他特殊情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系 统或基金司帐系统等无法正常运行。 单笔申购金额上限的。   发生上述第1、2、3、6、7、9项暂停申购情形之一且基金管束东谈主决定暂停接受 投资东谈主申购央求时，基金管束东谈主应当根据联系功令在功令媒介上刊登暂停申购公 告。如若投资东谈主的申购央求被全部或部分回绝的，被回绝的申购款项本金将退还给 投资东谈主，基金管束东谈主及基金托管东谈主不承担该反璧款项产生的利息等损失。在暂停申 购的情况捣毁时，基金管束东谈主应实时还原申购业务的办理。   十二、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形及处理模样   发生下列情形时，基金管束东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回款 项： 资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回款项。当特定资产占前一估值日基金资产净值50% 以上的，经与基金托管东谈主协商说明后，基金管束东谈主应当采用减慢支付赎回款项或暂 停接受赎回央求的措施。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 法计较当日基金资产净值或者无法办理基金的赎回业务或者无法进行证券来回时。   发生上述情形之一且基金管束东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金管 理东谈主应根据联系功令报中国证监会备案，已说明的赎回央求，基金管束东谈主应足额支 付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分 配给赎回央求东谈主，未支付部分可减慢支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的磋商条目处理。基金份额捏有东谈主在央求赎回时可事前采纳将当日可能未获受理 部分给予取销。如暂停本基金基金份额的赎回，基金管束东谈主应实时在功令媒介上刊 登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况捣毁时，基金管束东谈主应实时还原赎回业务的办 理并公告。   十三、普遍赎回的情形及处理模样   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金转 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金颐养中转入央求份额总和后 的余额）跨越前一盛开日的基金总份额的10%，即以为是发生了普遍赎回。   当基金出现普遍赎回时，基金管束东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决定全 额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东谈主以为有才略支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 正常赎回步骤践诺。   （2）部分脱期赎回：当基金管束东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有贫瘠或以为 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金管束东谈主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求 量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回央求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入下 一个盛开日赓续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 赎回央求将被取销。脱期的赎回央求与下一盛开日赎回央求一并处理，无优先权并 以下一盛开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎 回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现普遍赎回时，基金转 换中转出份额的央求的处理模样遵守磋商的业务功令及磋商公告。   （3）在本基金出现普遍赎回且单个基金份额捏有东谈主的赎回央求跨越上一盛开 日基金总份额的20%（不含20%）时，基金管束东谈主以为支付该基金份额捏有东谈主的全部 赎回央求有贫瘠或以为因支付该基金份额捏有东谈主的全部赎回央求而进行的财产变现 可能会对基金资产净值酿成较大波动时，对于该基金份额捏有东谈主当日提倡的赎回申 请中跨越上一盛开日基金总份额20%（不含20%）的部分，基金管束东谈主不错脱期办 理。对于未能赎回部分，单个基金份额捏有东谈主在提交赎回央求时不错采纳脱期赎回 或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入下一个盛开日赓续赎回，脱期的赎回申 请与下一盛开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一盛开日的基金份额净值为基 础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理 的部分赎回央求将被取销。如该单个基金份额捏有东谈主在提交赎回央求时未作明确选 择，该单个基金份额捏有东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。当出现普遍赎回时，基金颐养中转出份额的央求的处理 模样遵守磋商的业务功令及磋商公告。   对于该基金份额捏有东谈主当日提倡的赎回央求中未跨越上一盛开日基金总份额 他基金份额捏有东谈主的赎回央求一并办理，况兼对于该基金份额捏有东谈主和其他基金份 额捏有东谈主的赎回央求采用疏浚的处理模样。对于前述未能赎回部分，基金份额捏有 东谈主在提交赎回央求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入 下一个盛开日赓续赎回，脱期的赎回央求与下一盛开日赎回央求一并处理，无优先 权并以下一盛开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被取销。如该单个基金份 额捏有东谈主在提交赎回央求时未作明确采纳，该单个基金份额捏有东谈主未能赎回部分作 自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现普遍赎回 时，基金颐养中转出份额的央求的处理模样遵守磋商的业务功令及磋商公告。   （4）暂停赎回：流畅2个盛开日以上（含本数）发生普遍赎回，如基金管束东谈主            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回央求不错减慢支付赎回 款项，但不得跨越20个劳动日，并应当在功令媒介上进行公告。   当发生上述普遍赎回并脱期办理时，基金管束东谈主应依照《信息泄漏办法》的有 关功令在功令媒介上刊登公告说明联系处理方法。   十四、暂停申购或赎回的公告和重新盛开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 盛开日的基金份额净值。 申购或赎回的公告；也不错根据践诺情况在暂停申购或赎回公告中明确重新盛开申 购或赎回的时刻，届时不再另行发布重新盛开的公告。   十五、基金颐养   本基金已于2022年7月7日起运行办理日常颐养业务。   基金管束东谈主不错根据磋商法律法例以及基金合同的功令决定开办本基金与基金 管束东谈主管束的且已通畅基金颐养业务的其他基金之间的颐养业务，基金颐养不错收 取一定的颐养费，磋商功令由基金管束东谈主届时根据磋商法律法例及基金合同的功令 制定并公告，并提前文告基金托管东谈主与磋商机构。   十六、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管束东谈主可受理基金份额捏有东谈主通过 中国证监会招供的来回所或者来回模样进行份额转让的央求并由登记机构办理基金 份额的过户登记。基金管束东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额 捏有东谈主应根据基金管束东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十七、基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制践诺等情形而 产生的非来回过户以及登记机构招供、稳健法律法例的其它非来回过户。岂论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主，或 者是按照磋商法律法例或国度有权机关要求的划转主体。   剿袭是指基金份额捏有东谈主厌世，其捏有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制践诺是指司法机构依据收效司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织或者以其他模样贬责。办理非来回过户 必须提供基金登记机构要求提供的磋商云尔，对于稳健条件的非来回过户央求按基 金登记机构的功令办理，并按基金登记机构功令的步骤收费。  十八、基金的转托管  基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照功令的步骤收取转托管费。  十九、依期定额投资磋商  本基金已2022年7月7日起运行办理日常依期定额投资业务。  基金管束东谈主不错为投资东谈主理理依期定额投资磋商，具体功令由基金管束东谈主另行 功令。投资东谈主在办理依期定额投资磋商时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管束东谈主在磋商公告或更新的招募说明书中所功令的依期定额投资计 划最低申购金额。  二十、基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、稳健法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。如无法律法例明确功令或国度有权机关的明确指示，被冻结的基金份额产 生的权益（权益为现款红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金 份额仍然参与收益分拨。法律法例另有功令的除外。  二十一、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“第十七 部分 侧袋机制”的功令或磋商公告。  二十二、在不违抗磋商法律法例功令和基金合同约定且对基金份额捏有东谈主利益 无本色不利影响的前提下，基金管束东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行磋商程 序后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调理，或者办理基金份额 质押等磋交易务，届时须提前公告。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                  第九部分       基金的投资   一、投资标的   细巧追踪标的指数，争取在扣除各项用度之前取得与标的指数相似的总陈诉， 追求追踪偏离度和追踪误差最小化。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好终了投资标的，本基 金还不错投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、地点 政府债券、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可分离来回可 转债的纯债部分、政府支捏债券、政府支捏机构债券等）、短期融资券、超短期融 资券、中期单据等非金融企业债务融资器具、资产支捏证券、债券回购、银行入款 （包括公约入款、依期入款、文告入款等）、现款等货币市集器具等，以及法律法 规或中国证监会允许本基金投资的其他金融器具（但须稳健中国证监会的磋商规 定）。   如法律法例或中国证监会以后允许基金投资于其他品种，基金管束东谈主在履行适 当步骤后，不错将其纳入投资范围，其投资比例遵守届时有用的法律法例和磋商规 定。   本基金不投资于股票，也不投资于可颐养债券（可分离来回可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：在建仓完成后，本基金投资于同行存单的比例不低于 基金资产的80%；本基金投资于标的指数成份券及备选成份券的比例不低于本基金 非现款基金资产的80%。本基金捏有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低 于基金资产净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等。   如若法律法例或中国证监会变更磋商投资品种的投资比例限制，基金管束东谈主在 履行稳健步骤后，不错调理上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金为指数基金，主要接纳抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数 中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或采纳非成份券动作替代，构造与            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 标的指数风险收益特征相似的资产组合，以终了对标的指数的有用追踪。   在正常市集情况下，本基金力图日均追踪偏离度的全都值不跨越0.2%，年化跟 踪误差不跨越2%。如因指数编制功令调理或其他身分导致追踪误差跨越上述范围， 基金管束东谈主应采用合理措施幸免追踪误差进一步扩大。   当标的指数成份券发生赫然负面事件濒临退市或爽约风险，且指数编制机构暂 未作出调理的，基金管束东谈主应当按照捏有东谈主利益优先的原则，履行里面决策步骤后 实时对磋商成份券进行调理。   本基金通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析，中式流动性较好 的成份券构建组合，对标的指数的久期等磋商进行追踪，达到复制标的指数、裁汰 来回成本的主见。   对于市集流动性不及、因法律法例原因个别成份券被限制投资等情况，本基金 无法取得对个别成份券充够数目的投资时，基金管束东谈主将通过投资其他成份券、非 成份券等模样进行替代。   为了在一定进度上弥补基金用度，基金管束东谈主还不错在限定风险的前提下，使 用其他投资策略。举例，基金管束东谈主不错利用银行间市集与来回所市集，或债券 一、二级市集间的套利契机进行跨市集套利；还不错使用事件驱动策略，即通过分 析紧要事件发生对投资标的订价的影响而进行套利；也不错使用公允价值策略，即 通过对债券市集价钱与模子价钱偏离度的研究，采用相应的增/减仓操作；或运用 杠杆旨趣进行回购来回等。   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产证券化居品的质料和构 成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面 分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，竭力在限定投资风险的前提下 尽可能的提高本基金的收益。   将来，跟着市集的发展和基金管束运作的需要，基金管束东谈主不错在不改变投资 标的的前提下，遵守法律法例的功令并履行稳健步骤后，相应调理或更新投资策 略，并在招募说明书更新中公告。             银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   四、投资限制   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的 指数成份券及备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的80%；   （2）本基金捏有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资器具、资产支捏证券剩余期限 或回售期限在397天以内（含397天）；   （4）本基金投资的银行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单的期限在1 年以内（含1年）；   （5）本基金主动投资的金融器具（包括同行存单、信用债、非金融企业债务 融资器具、银行入款、磋商机构动作原始权益东谈主的资产支捏证券及中国证监会认定 的其他品种）的主体信用评级不低于AAA；信用评级主要参照最近一个司帐年度的 主体信用评级，如若对刊行东谈主同期有两家以上境内评级机构（不包含中债资信）评 级的，应接纳孰低原则确定其评级；本基金捏有上述金融器具期间，如若其信用评 级下降不再稳健前述步骤，应在评级报密告布之日起3个月内调理至稳健约定；   （6）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的10%，完 全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比例限制；   （7）本基金管束东谈主管束的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不跨越该证券 的10%；完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认 定的特殊投资组合不错不受此条目功令的比例限制；   （8）本基金投资于归拢交易银行的银行入款很是刊行的同行存单、债券、相 关机构动作原始权益东谈主的资产支捏证券及中国证监会认定的其他金融器具占基金资 产净值的比例共计不得跨越10%；   （9）本基金投资于归拢原始权益东谈主的万般资产支捏证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10%；   （10）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得跨越基金资产净值的   （11）本基金捏有的归拢（指归拢信用级别）资产支捏证券的比例，不得跨越            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 该资产支捏证券规模的10%；   （12）本基金管束东谈主管束的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的万般资产支捏证 券，不得跨越其万般资产支捏证券共计规模的10%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计，不得跨越基金资产净值 的10%；因证券市集波动、基金规模变动等基金管束东谈主之外的身分致使基金不稳健 该比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏 一致；   （15）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （16）本基金的基金资产总值不跨越基金资产净值的140%；   （17）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述（2）、（5）、（13）、（14）项情形之外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合 并、基金规模变动、标的指数成份券调理或价钱变化、标的指数成份券流动性限制 等基金管束东谈主之外的身分致使基金投资比例不稳健上述功令投资比例的，基金管束 东谈主应当在10个来回日内进行调理，但中国证监会功令的特殊情形除外。法律法例另 有功令的，从其功令。   基金管束东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例稳健基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳健基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起运行。   如若法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管束东谈主在履行稳健程 序后，可相应调理投资比例限制功令。法律法例或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金，基金管束东谈主在履行稳健步骤后，则本基金投资不再受磋商限制或 以变更后的功令为准。   为称赞基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗功令向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有功令的除外；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱很是他不刚直的证券来回行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会功令谢却的其他行为。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主很是控股鼓动、践诺控 制东谈主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联来回的，应当稳健基金的投资标的和投资策略，遵守基金份额捏有 东谈主利益优先原则，防护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱践诺。磋商来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予披 露。紧要关联来回应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事 通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束 东谈主在履行稳健步骤后，则本基金投资不再受磋商限制或以变更后的功令为准。   五、标的指数与功绩比拟基准   本基金的标的指数是中证同行存单AAA指数。   中证同行存单AAA指数由中证指数有限公司编制发布，该指数样本由在银行间 市集上市的主体评级为AAA、刊行期限1年及以下的同行存单组成。指数接纳市值加 权计较，以反应信用评级为AAA的同行存单的举座表露。   将来若出现标的指数不稳健要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外 的身分致使标的指数不稳健要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东谈主应当自该情形发生之日起十个劳动日内向中国证监会陈诉并提倡处理决策，如 更换基金标的指数、颐养运作模样、与其他基金合并、或者阻隔基金合同等，并在 上述事项表决未通过的，基金合同阻隔。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处理决策确依期间，基金管束东谈主 应按照指数编制机构提供的最近一个来回日的指数信息遵守基金份额捏有东谈主利益优 先原则支捏基金投资运作。   本基金的功绩比拟基准为：95%×中证同行存单AAA指数收益率+5%×银行东谈主民         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 币一年依期入款利率（税后）   若基金标的指数发生变更，基金功绩比拟基准随之变更，由基金管束东谈主根据标 的指数变更情形履行对应稳健步骤，并在调理实施前依照《信息泄漏办法》的联系 功令在中国证监会功令媒介上刊登公告。   六、风险收益特征   本基金是搀杂型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平低于股票型证券投 资基金和偏股搀杂型证券投资基金，高于货币市集基金。   本基金为指数型基金，主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的 指数相似的风险收益特征。   七、基金管束东谈主代表基金支配鼓动或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额捏有东谈主的利益； 牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议司帐师事务所 观点后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步骤、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“第十七部分 侧袋机 制”的功令或磋商公告。   九、投资组合陈诉   基金管束东谈主的董事会及董事保证本陈诉所载云尔不存在虚伪记录、误导性评释 或紧要遗漏，并对其内容的简直性、准确性和完满性承担个别及连带职责。   基金托管东谈主中国建立银行股份有限公司根据基金合同功令，复核了本陈诉中的 财务磋商、净值表露和投资组合陈诉等内容，保证复核内容不存在虚伪记录、误导 性评释或者紧要遗漏。             银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  本投资组合陈诉所载数据限制2024年06月30日（财务数据未经审计）。                                                   占基金总资产的比 序号            名目                  金额（元）                                                     例（%）      其中：股票                                      -           -      其中：债券                       7，003，965，419.98       97.85      资产支捏证券                                     -           -      其中：买断式回购的买入返售                                                 -           -      金融资产  注：本基金本陈诉期末未捏有境内股票。  注：本基金本陈诉期末未捏有港股通投资股票。  注：本基金本陈诉期期末未捏有股票。 序号     债券品种          公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融      债               银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)         可转债（可交换         债）         债券代               数目                     占基金资产净值比例 序号              债券称号              公允价值（元）           码               （张）                       （%） 投资明细     注：本基金本陈诉期末未捏有资产支捏证券。 细     注：本基金本陈诉期末未捏有贵金属。     注：本基金本陈诉期末未捏有权证。     注：本基金本陈诉期末未捏有股指期货。     本基金在本陈诉期未投资股指期货。     本基金在本陈诉期未投资国债期货。             银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  注：本基金本陈诉期末未捏有国债期货。  本基金在本陈诉期未投资国债期货。 查，或在陈诉编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案造访，或在报 告编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形。  本基金本陈诉期末未捏有股票，因此本基金不存在投资的前十名股票超出基金 合同功令的备选股票库之外的情形。 序号        称号                       金额（元）  注：本基金本陈诉期末未捏有处于转股期的可颐养债券。  注：本基金本陈诉期末未捏有股票。  由于四舍五入的原因，比例的分项之和与共计可能有各别。               银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                      第十部分 基金的功绩    基金管束东谈主依照恪尽责守、教练信用、严慎勤奋的原则管束和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本基金基金份额净值增长率与功绩比拟基准收益率比拟表                                       功绩比                                   功绩比                               净值增     较基准                           净值增     较基准            阶段                 长率标     收益率 ①-③ ②-④                           长率①     收益率                               准差②     步骤差                                    ③                                        ④ 自基金合同收效日（2022 年 6 月 自基金合同收效日（2022 年 6 月            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                 第十一部分          基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的同行存单、万般证券及单据价值、资产支捏证 券、银行入款本息和基金应收款以很是他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据磋商法律法例、法式性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以很是他基金财产账户相零丁。  四、基金财产的防守和贬责  本基金财产零丁于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主防守。基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产支配请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和基金合同的功令贬责外，基金财产不得被贬责。  基金管束东谈主、基金托管东谈主因照章放手、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管束东谈主管束运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管束东谈主管束运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制践诺。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                第十二部分        基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金磋商的证券来回场地的来回日以及国度法律法例功令 需要对外泄漏基金净值的非来回日。   二、估值对象   基金所领有的同行存单、债券、银行入款本息、资产支捏证券、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管束东谈主在确定磋商金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳健《企业司帐 准则》、监管部门联系功令。   （一）对存在活跃市集且概况获取疏浚资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则功令的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应接纳最近来回日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日或最近 来回日的报价不行简直反应公允价值的，草率报价进行调理，确定公允价值。   与上述投资品种疏浚，但具有不同特征的，应以疏浚资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值本领中辩论不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如若该限制是针对资产捏有者的，那么在估值本领中不应将该限制动作特征 辩论。此外，基金管束东谈主不应试虑因其巨额捏有磋商资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应接纳在当前情况下适用况兼有充足可 利用数据和其他信息支捏的估值本领确定公允价值。接纳估值本领确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得磋商资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进 行调理并确定公允价值。   四、估值方法         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （1）来回所上市的有价证券，以其估值日在证券来回所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如 最近来回日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事 件的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化身分，调理最近来回市价，确定 公允价值；  （2）来回所上市来回或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （3）来回所上市来回或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；  （4）来回所上市来回的可颐养债券以逐日收盘价动作估值全价；  （5）来回所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值本领确定公允价值。 来回所上市的资产支捏证券，按估值日第三方估值机构提供确当日价钱数据估值。 如最近来回日后经济环境发生了紧要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及重 大变化身分，调理最近来回市价，确定公允价值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 构提供的价钱数据估值。 值。 应付利息。 息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，接纳估值本领确定公允价值。 管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 制，以确保基金估值的刚正性。 国度最新功令估值。   如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、步骤 及磋商法律法例的功令或者未能充分称赞基金份额捏有东谈主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商处理，以约定的方法、步骤和磋商法律法例的功令进 行估值，以称赞基金份额捏有东谈主的利益。   根据联系法律法例，基金资产净值计较、基金份额净值计较和基金司帐核算的 义务由基金管束东谈主承担。本基金的基金司帐职责方由基金管束东谈主担任，因此，就与 本基金联系的司帐问题，如经磋商各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致 的观点，按照基金管束东谈主对基金净值信息的计较结果按功令对外给予公布。   五、估值步骤 的余额数目计较，精准到0.0001元，少量点后第5位四舍五入。基金管束东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急调理机制。国度另有功令的，从其功令。   基金管束东谈主于每个估值日计较基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复 核，并按功令公告。如遇特殊情况，经履行稳健步骤，不错稳健蔓延计较或公告。 基金合同的功令暂停估值时除外。基金管束东谈主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管束 东谈主按约定对外公布。   六、估值过错的处理   基金管束东谈主和基金托管东谈主将采用必要、稳健、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少量点后4位以内（含第4位）发生估值过错时， 视为基金份额净值过错。   由于一方当事东谈主提供的信息过错，另一方当事东谈主在采用了必要合理的措施后仍 不行发现该过错，进而导致基金资产净值计较过错酿成投资东谈主或基金的损失，以及 由此酿成以后来回日基金资产净值计较顺延过错而引起的投资东谈主或基金的损失，由 提供过错信息确当事东谈主一方负责抵偿。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的过错酿成估值过错，导致其他当事东谈主碰到损失的，过错的责 任东谈主应当对由于该估值过错碰到损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值过错处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值过错的主要类型包括但不限于：云尔申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值过错职责方应实时 谐和各方，实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错职责方承担；由 于估值过错职责方未实时更正已产生的估值过错，给当事东谈主酿成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值过错职责方也曾积极谐和，况兼有协助 义务确当事东谈主有充足的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值 过错职责方草率更正的情况向联系当事东谈主进行说明，确保估值过错已得到更正。   （2）估值过错的职责方对子系当事东谈主的径直损失负责，不合盘曲损失负责， 况兼仅对估值过错的联系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值过错而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值过错职责方仍草率估值过错负责。如若由于取得不妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值过错职责方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得不妥得利确当事东谈主享 有要求托付不妥得利的权利；如若取得不妥得利确当事东谈主也曾将此部分不妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的抵偿额加上也曾取得的不妥得利返还的 总和跨越其践诺损失的差额部分支付给估值过错职责方。   （4）估值过错调理接纳尽量还原至假定未发生估值过错的正确情形的模样。   估值过错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步骤如下：   （1）查明估值过错发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值过错发生的 原因确定估值过错的职责方；   （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错酿成的损失进           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 行评估；   （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的职责方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过错的更正向联系当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值计较出现过错时，基金管束东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采用合理的措施退避损失进一步扩大。   （2）过错偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管束东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；过错偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管束东谈主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有功令的，从其功令处理。如若行业 另有通行作念法，基金管束东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的 原则进行协商。   基金托管东谈主发现基金份额净值估值出现紧要过错或者估值出现紧要偏离的，应 当教导基金管束东谈主照章履行泄漏和陈诉义务。   七、暂停估值的情形 产价值时； 认后，基金管束东谈主应当暂停估值；   八、基金资产净值、基金份额净值的说明   基金资产净值和基金份额净值由基金管束东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进行复 核。基金管束东谈主应于每个估值日来回终端后计较当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核说明后发送给基金管束 东谈主，由基金管束东谈主按功令对基金份额净值给予公布。   九、特殊情况的处理         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 动作基金资产估值过错处理； 指数编制机构、入款银行发送的数据过错，或第三方估值机构提供的估值数据错 误，联系司帐轨制变化等，基金管束东谈主和基金托管东谈主天然也曾采用必要、稳健、合 理的措施进行查验，但未能发现该过错的，由此酿成的基金资产估值过错，基金管 理东谈主和基金托管东谈主解任抵偿职责。但基金管束东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的 措施捣毁或消弱由此酿成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄漏 主袋账户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户份额净值。           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)            第十三部分        基金的用度与税收   一、基金用度的种类 费等用度； 用。   本基金阻隔计帐时所发生用度，按践诺支拨额从基金财产中扣除。   二、基金用度计提方法、计提步骤和支付模样   本基金的管束费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。管束费的计较方 法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管束费   E为前一日的基金资产净值   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前5个劳动日内按照指定的账户旅途从基 金财产中一次性支付，基金管束东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公 休日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，管束东谈主应进行查对，如发现数据不符， 实时磋商托管东谈主协商处理。           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%年费率计提。托管费的计较方 法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前5个劳动日内按照指定的账户旅途从基 金财产中一次性支付，基金管束东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公 休日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，管束东谈主应进行查对，如发现数据不符， 实时磋商托管东谈主协商处理。   本基金的销售服务费按前一日资产净值的0.20%年费率计提。销售服务费的计 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金销售服务费   E为前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前5个劳动日内按照指定的账户旅途 从基金财产中一次性支付，基金管束东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、公休日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，管束东谈主应进行查对，如发现数据 不符，实时磋商托管东谈主协商处理。   销售服务费主要用于支付销售机构佣金以及基金管束东谈主的基金营销告浮滥、促 销行为费、基金份额捏有东谈主服务费等。   销售服务费使用范围不包括基金召募期间的上述用度。   上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据联系法例及相应公约规 定，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 目。  其中，标的指数许可使用费由基金管束东谈主承担，不得从基金财产中列支。  四、实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管 理费，详见本招募说明书“第十七部分         侧袋机制”的功令或磋商公告。  五、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的磋商税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金管束东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度联系税收征收的功令代扣代缴。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)             第十四部分        基金的收益与分拨  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除磋商 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分拨原则 比例等具体分成决策见基金管束东谈主根据基金运作情况届时不依期发布的磋商分成公 告； 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资东谈主不采纳，本基金默许的 收益分拨模样是现款分成；红利再投资模样免收再投资的用度；投资东谈主捏有的基金 份额（原份额）所取得的红利再投资份额的捏有期，按原份额的捏有期计较，即与 原份额最短捏有期到期日疏浚；  在不违抗法律法例且对基金份额捏有东谈主利益无本色不利影响的前提下，基金管 理东谈主与基金托管东谈主协商一致后可在法律法例允许的前提下酌情调理以上基金收益分 配原则和支付模样，并于变更实施日前在功令媒介上公告，且不需召开基金份额捏 有东谈主大会。  四、收益分拨决策  基金收益分拨决策中应载明限制收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨模样等内容。  五、收益分拨决策确凿定、公告与实施  本基金收益分拨决策由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的联系功令在功令媒介公告。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  六、基金收益分拨中发生的用度  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资 东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将该基金份额捏有东谈主的现款红利转为基金份额。红利再投资的计较方法，依照 登记机构磋交易务功令践诺。  七、实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“第十 七部分 侧袋机制”的功令或磋商公告。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)             第十五部分        基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如若基金合同收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度泄漏； 计核算，按照联系功令编制基金司帐报表； 以书面模样说明。   法律法例或监管部门对基金司帐政策另有功令的，从其功令。   二、基金的年度审计 和国证券法》功令的司帐师事务所很是注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息泄漏办法》的联系功令在功令媒介公告。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)            第十六部分       基金的信息泄漏   一、本基金的信息泄漏应稳健《基金法》、《运作办法》、《信息泄漏办法》、《流 动性风险管束功令》、基金合同很是他联系功令。磋商法律法例对于信息泄漏的披 露模样、登载媒介、报备模样等功令发生变化时，本基金从其最新功令。   二、信息泄漏义务东谈主   本基金信息泄漏义务东谈主包括基金管束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大 会的基金份额捏有东谈主等法律、行政法例和中国证监会功令的天然东谈主、法东谈主和违警东谈主 组织。   本基金信息泄漏义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的功令泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的简直性、准确性、完满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄漏义务东谈主应当在中国证监会功令时刻内，将应予泄漏的基金信息 通过稳健中国证监会功令条件的宇宙性报刊（以下简称“功令报刊”）及《信息披 露办法》功令的互联网网站（以下简称“功令网站”）等媒介泄漏，并保证基金投 资东谈主概况按照基金合同约定的时刻和模样查阅或者复制公开泄漏的信息云尔。   三、本基金信息泄漏义务东谈主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开泄漏的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信 息泄漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开泄漏的信息接纳阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开泄漏的基金信息           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   公开泄漏的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管公约、基金居品云尔撮要 有东谈主大会召开的功令及具体步骤，说明基金居品的脾性等触及基金投资东谈主紧要利益 的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾性、风险揭示、信息泄漏及 基金份额捏有东谈主服务等内容。基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生紧要变 更的，基金管束东谈主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在功令网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管束东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管束东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金撮要信息。《基金合同》收效后，基金居品云尔撮要的信息发生紧要变更 的，基金管束东谈主应当在三个劳动日内，更新基金居品云尔撮要，并登载在功令网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品云尔撮要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管束东谈主不再更新基金居品云尔概 要。 日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登 载在功令报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品云尔撮要、 《基金合同》和基金托管公约登载在功令网站上，并将基金居品云尔撮要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管公约登载 在功令网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管束东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在泄漏 招募说明书确当日登载于功令媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金管束东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在功令媒介上登载《基金合           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 同》收效公告。  （四）基金净值信息  基金合同收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东谈主应当至少 每周在功令网站泄漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在本基金运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东谈主应在不晚于每个盛开 日的次日，通过功令网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏盛开日的基金份额 净值和基金份额累计净值。  基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在功令网站泄漏半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金管束东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息泄漏文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的计较模样及联系申购、赎回费率，并保证投资东谈主概况在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息云尔。  （六）基金依期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉  基金管束东谈主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度 陈诉登载在功令网站上，并将年度陈诉教导性公告登载在功令报刊上。基金年度报 告中的财务司帐陈诉应当经稳健《中华东谈主民共和国证券法》功令的司帐师事务所审 计。  基金管束东谈主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中 期陈诉登载在功令网站上，并将中期陈诉教导性公告登载在功令报刊上。  基金管束东谈主应当在季度终端之日起15个劳动日内，编制完成基金季度陈诉，将 季度陈诉登载在功令网站上，并将季度陈诉教导性公告登载在功令报刊上。  基金合同收效不及2个月的，基金管束东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉 或者年度陈诉。  如陈诉期内出现单一投资东谈主捏有基金份额达到或跨越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东谈主的权益，基金管束东谈主至少应当在依期陈诉“影响投资者决策的其 他垂死信息”项下泄漏该投资东谈主的类别、陈诉期末捏有份额及占比、陈诉期内捏有 份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金管束东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中泄漏基金组搭伙产情况很是流动 性风险分析等。           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （七）临时陈诉   本基金发生紧要事件，联系信息泄漏义务东谈主应依照《信息泄漏办法》的联系规 定编制临时陈诉书，并登载在功令报刊和功令网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跨越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 磋商步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际限定东谈主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来回事项，但中国证监会另有功令的除外； 式和费率发生变更；          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 基金资产净值低于5000万元情形时，基金管束东谈主就基金合同可能出现阻隔事由发布 教导性公告； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会功令或基金合同约定的其他事项。   （八）潜入公告   在基金合同存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在市集崇高传的音尘可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏有东谈主 权益的，磋商信息泄漏义务东谈主瞻念察后应当立即对该音尘进行公开潜入。   （九）计帐陈诉   基金合同阻隔的，基金管束东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐陈诉。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在功令网站上，并将 计帐陈诉教导性公告登载在功令报刊上。   （十）基金份额捏有东谈主大会决议   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十一）投资资产支捏证券磋商公告   本基金投资资产支捏证券的，基金管束东谈主应在基金年度陈诉及中期陈诉中泄漏 其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内所 有的资产支捏证券明细。基金管束东谈主应在基金季度陈诉中泄漏其捏有的资产支捏证 券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 例大小排序的前10名资产支捏证券明细。   （十二）实施侧袋机制期间的信息泄漏   本基金实施侧袋机制的，磋商信息泄漏义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的功令进行信息泄漏，详见招募说明书“第十七部分                侧袋机制”的规 定。   （十三）中国证监会功令的其他信息。   六、信息泄漏事务管束   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄漏管束轨制，指定专门部门及高 级管束东谈主员负责管束信息泄漏事务。   基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏基金信息，应当稳健中国证监会磋商基金信息披 露内容与时势准则等法律法例的功令。   基金托管东谈主应当按照磋商法律法例、中国证监会的功令和基金合同的约定，对 基金管束东谈主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金依期陈诉、更新的 招募说明书、基金居品云尔撮要、基金计帐陈诉等公开泄漏的磋商基金信息进行复 核、审查，并向基金管束东谈主进行书面或电子说明。   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当在功令报刊中采纳一家报刊泄漏本基金信息。基 金管束东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金信 息，并保证磋商报送信息的简直、准确、完满、实时。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除照章在功令媒介上泄漏信息外，还不错根据需要在 其他各人媒介泄漏信息，然而其他各人媒介不得早于功令媒介泄漏信息，况兼在不 同媒介上泄漏归拢信息的内容应当一致。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求泄漏信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提高信息泄漏服务的质料。具体要求应当稳健中国证监 会及自律功令的磋商功令。前述自主泄漏如产生信息泄漏用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏的基金信息出具审计陈诉、法律观点书的专科 机构，应当制作劳动底稿，并将磋商档案至少保存到基金合同阻隔后10年。   七、信息泄漏文献的存放与查阅   照章必须泄漏的信息发布后，基金管束东谈主、基金托管东谈主应当按照磋商法律法例         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 功令将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  八、暂停或蔓延信息泄漏的情形  当出现下述情况时，基金管束东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延泄漏基金磋商信 息：          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                第十七部分         侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施步骤   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议司帐师事务所 观点后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管束东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用稳健《中华 东谈主民共和国证券法》功令的司帐师事务所进行审计并泄漏专项审计观点。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回 按照当日份额，说明相应侧袋账户基金份额捏有东谈主名册和份额；当日收到的申购申 请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋 账户的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金管束东谈主按照基金合同和本招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回功令适用于主袋账 户份额。普遍赎回按照单个盛开日内主袋账户份额净赎回央求跨越前一盛开日主袋 账户总份额的10%认定。   （二）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金管束东谈主计较各项投资运作磋商和基金功绩磋商时仅需辩论主袋账户资产。   基金管束东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个来回日内完成对主袋账户投资组 合的调理，因资产流动性受限等中国证监会功令的情形除外。   基金管束东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   （三）实施侧袋账户期间的基金用度           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 方可列支，联系用度可酌情收取或减免。  （四）基金的收益分拨  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额欢欣基金合同收益分拨条件的情形下，基 金管束东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。  （五）侧袋机制的信息泄漏  基金管束东谈主应按照本招募说明书“基金的信息泄漏”部分功令的基金净值信息 泄漏模样和频率泄漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋 机制期间本基金暂停泄漏侧袋账户份额净值。  侧袋机制实施期间，基金管束东谈主应当在基金依期陈诉中泄漏陈诉期内特定资产 处置进展情况，泄漏陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不动作基金管束东谈主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  基金管束东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及步骤、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教导等垂死信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户 份额捏有东谈主支付的款项、磋商用度发生情况等垂死信息。  （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、还原本回等模样还原流动性后，基金管束东谈主应当 按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则，采用将特定资产给予处置变现等模样，实时 向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应款项。  阻隔侧袋机制后，基金管束东谈主实时聘用稳健《中华东谈主民共和国证券法》功令的 司帐师事务所进行审计并泄漏专项审计观点。  三、本部分对于侧袋机制的磋商功令，但凡径直援用法律法例或监管功令的部         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 分，如将来法律法例或监管功令修改导致磋商内容被取消或变更的，基金管束东谈主经 与基金托管东谈主协商一致并履行稳健步骤后，可径直对本部老实容进行修改和调理， 无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                 第十八部分         风险揭示  一、市集风险  本基金主要投资于证券市集，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境身分的 影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生 波动。  政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生紧要变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东谈主带来的风险。  经济运行具有周期性的脾性，市集的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的同行存单、债券类磋商投资器具的收益水平也会随之变化，从 而产生风险。  金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利率不仅径直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于同行存单、 债券类磋商投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。  基金的一部分收益将通过现款时势来分拨，而现款的购买力可能因为通货扩张 的影响而下降，从而给投资东谈主带来践诺收益水平下降的风险。  市集利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。  当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东谈主时时会支配该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的举座陈诉率。  此类风险与基金所投资债券的刊行东谈主的筹谋行为所引起的收入现款流的不确定 性联系。债券刊行东谈主期间运营收入变化越大，筹谋风险就越大；反之，运营收入越            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 牢固，筹谋风险就越小。  信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金碰到损失的风 险。基金在来回过程中可能发生交收爽约或者所投资债券的刊行东谈主爽约、回绝支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。  由于通货扩张率提高，基金的践诺投资价值会因此裁汰。  由于法律法例方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不行正常践诺，导致 了基金资产损失的风险。  二、基金运作风险  在本基金管束运作过程中基金管束东谈主的常识、熏陶、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济现象、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金管束东谈主的职业操守媾和德步骤相通都有可能对本基金陈诉带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金管束东谈主的身分而影响基金收益水平。  磋商当事东谈主在业务各设施操作过程中，可能因里面限定存在谬误或者东谈主为身分 酿成操作无理或违抗操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权非法来回、司帐 部门诓骗、来回过错等。  在基金的各式来回步履或者后台运作中，可能因为本领系统的故障或者差错而 影响来回的正常进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种本领风险可能来自基金 管束东谈主、登记机构、销售机构、银行间债券市集、证券来回所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限职责公司等等。  三、本基金的独有风险  （1）标的指数陈诉与市集平均陈诉偏离的风险  标的指数并不行完全代表扫数这个词同行存单市集。标的指数成份券的平均陈诉率与 扫数这个词同行存单市集的平均陈诉率可能存在偏离。  （2）标的指数波动的风险         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   标的指数成份券的价钱可能受到政事身分、经济身分、投资者脸色和来回轨制 等各式身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风 险。   （3）标的指数变更的风险   如发生导致标的指数变更的情形，基金管束东谈主不错依据称赞投资者正当权益的 原则，在履行稳健步骤后变更本基金的标的指数。   如前述标的指数调理导致投资范围等发生本色变更，则基金投资组合将随之调 整，基金的风险收益特征将与新标的指数一致，投资者须承担此项调理带来的风险 与成本。   本基金力图将日均追踪偏离度的全都值限定在0.2%以内，年化追踪误差限定在 本基金净值表露与指数价钱走势可能发生较大偏离。   本基金还可能濒临基金投资组合陈诉与标的指数陈诉偏离的风险，以下身分可 能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：   （1）由于标的指数调理成份券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调理 中产生追踪偏离度与追踪误差。   （2）由于标的指数成份券在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相应的 组合调理中产生追踪偏离度和追踪误差。   （3）由于标的指数是每天将利息进行再投资的，而组合同行存单利息收入只 在卖券时和付息时才收到利息部分的现款，然后才可能进行这部分资金的再投资， 因此在利息再投资方面可能会导致基金收益率偏离标的指数收益率，从而产生追踪 偏离度。   （4）由于成份券流动性差等原因使本基金无法实时调理投资组合或承担冲击 成本而产生追踪偏离度和追踪误差。   （5）由于基金投资过程中的同行存单及证券来回成本，以及基金管束费和托 管费等用度的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪误差。   （6）在本基金指数化投资过程中，基金管束东谈主的管束才略，举例追踪指数的 水平、本领技能、买入卖出的时机采纳等，都会对本基金的收益产生影响，从而影 响本基金对标的指数的追踪进度。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （7）其他身分产生的偏离。基金投资组合中个别成份券的捏有比例与标的指 数中该成份券的权重可能不完全疏浚；因短少卖空、对冲机制很是他器具酿成的指 数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制错 误等，由此产生追踪偏离度与追踪误差。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管束和称赞，将来指数编制机构可能 由于各式原因住手对指数的管束和称赞，如指数编制机构住手服务，本基金将根据 基金合同的约定自该情形发生之日起十个劳动日向中国证监会陈诉并提倡处理方 案，如更换基金标的指数、颐养运作模样，与其他基金合并、或者阻隔基金合同 等，并在6个月内召集基金份额捏有东谈主大会进行表决，基金份额捏有东谈主大会未告捷 召开或就上述事项表决未通过的，基金合同阻隔。投资东谈主将濒临更换基金标的指 数、颐养运作模样，与其他基金合并、或者阻隔基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处理决策确依期间，基金管束东谈主 应按照指数编制机构提供的最近一个来回日的指数信息遵守基金份额捏有东谈主利益优 先原则支捏基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表露 与磋商市集表露有在各别，影响投资收益。   标的指数确当前成份券可能会出现暂停上市、摘牌或爽约而被踢除指数，尔后 也可能会有其它成份券加入成为该指数的成份券。本基金投资组合与磋商指数成份 券之间并非完全磋商，在标的指数的成份券调理时，存在由于成份券爽约或流动性 差等原因无法实时买卖成份券，从而影响本基金对标的指数的追踪进度。当标的指 数的成份券爽约时，本基金可能无法实时卖出而导致基金净值下降、追踪偏离度和 追踪误差扩大等风险。   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生赫然负面事件濒临退市或爽约风 险，且指数编制机构暂未作出调理的，基金管束东谈主应当按照捏有东谈主利益优先的原 则，履行里面决策步骤后实时对磋商成份券进行调理，但并不保证能因此幸免该成 份券对本基金基金财产的影响，当基金管束东谈主对该成份券给予调理时也可能产生跟 踪偏离度和追踪误差扩大等风险。 险。当同行存单的刊行主体出现爽约时，本基金可能濒临无法收取投资收益以致损            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 失本金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信用评级发生变动不再稳健法例 功令或基金合同约定时，管束东谈主将需要在规依期限内完成调理，可能导致变现损 失；金融市集利率波动会导致同行存单市集的价钱和收益率的变动，从而影响本基 金投资收益水平。   基金份额净值可能因市集中的万般投资品种的价钱变化而出现一定幅度的波 动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金赔本的风险。   本基金对每份基金份额设定最短捏有期限，对投资者存在流动性风险。本基金 主要运作模样成就为允许投资者每个盛开日申购，但对于每份基金份额设定最短捏 有期限，最短捏有期限内基金份额捏有东谈主不行就该基金份额提倡赎回及颐养转出申 请。即投资者要辩论在最短捏有期限届满前资金不行赎回或颐养转出的风险。   基金管束东谈主自基金合同收效之日起不跨越1个月运行办理赎回，对投资者存在 流动性风险。投资者可能濒临基金份额在基金合同收效之日起1个月内不行赎回或 颐养转出的风险。   本基金可投资资产支捏证券，资产支捏证券是一种债券性质的金融器具。资产 支捏证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自身，包括价 格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表露为信用评级风险、法律风险等。   《基金合同》收效后，流畅50个劳动日出现基金份额捏有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管束东谈主将阻隔基金合同，并按照基金合 同约定步骤进行计帐，此事项不需要召开基金份额捏有东谈主大会进行表决。   出现标的指数不稳健要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的身分 致使标的指数不稳健要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管束东谈主召 集基金份额捏有东谈主大会对处理决策进行表决，基金份额捏有东谈主大会未告捷召开或就 上述事项表决未通过的，基金合同阻隔。   因此，基金份额捏有东谈主可能濒临基金合同阻隔的风险。   侧袋机制是一种流动性风险管束器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东谈主进行支付，主见在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手泄漏基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和颐养，仅主袋账户份额正常盛开赎回，因此启用侧袋机制 时捏有基金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额捏有东谈主可能因此濒临损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不泄漏侧袋账户份额的净值，即便基金管束东谈主在 基金依期陈诉中泄漏陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管束 东谈主不承担任何保证和承诺的职责。  基金管束东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金管束东谈主计较各项投资运作磋商和基金功绩磋商时仅需考 虑主袋账户资产，基金功绩磋商应当以主袋账户资产为基准，因此本基金泄漏的业 绩磋商不行反应特定资产的真不二价值及变化情况。  四、流动性风险  投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分             基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分   基金份额的申购与赎回”，谨慎了解本基金的申购以及赎回安 排。  在本基金发生流动性风险时，基金管束东谈主不错抽象利用备用的流动性风险管束 器具以减少或草率基金的流动性风险，投资者可能濒临普遍赎回央求被脱期办理、 申购、赎回央求被暂停接受、赎回款项被减慢支付、基金估值被暂停等风险。投资 者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。  本基金为指数基金，主要接纳抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数 中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或采纳非成份券动作替代，构造与 标的指数风险收益特征相似的资产组合，以终了对标的指数的有用追踪。且本基金 并非主要投资于流动性受限资产的债券及不存在活跃市集需要接纳估值本领确定公            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 允价值的投资品种，针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以裁汰基金的 流动性风险：本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越基金资产净值 的10%。因此本基金投资组搭伙产变现才略较强。   基金出现普遍赎回情形下，基金管束东谈主不错根据基金其时的资产组合情状或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额 捏有东谈主在单个盛开日央求赎回基金份额跨越基金总份额一定比例以上的，基金管束 东谈主不错对其采用脱期办理赎回央求的措施。详见《招募说明书》“第九部分                      基金 份额的申购与赎回”中“十二、普遍赎回的情形及处理模样”部老实容。   （1）脱期办理赎回央求   具体请参见基金合同“第七部分          基金份额的申购与赎回”中的“九、普遍赎 回的情形及处理模样”，谨慎了解本基金脱期办理普遍赎回央求的情形及步骤。在 此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回央求可能被回绝，基金投资东谈主可能濒临赎回效 率裁汰的风险，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回央求 时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回央求   具体请参见基金合同“第六部分          基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减慢支付赎回款项的情形及处理模样”，谨慎了解本基金暂停接受赎回央求的 情形及步骤。在此情形下，基金投资东谈主可能会濒临赎回效果裁汰的风险。   （3）减慢支付赎回款项   具体请参见基金合同“第六部分          基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减慢支付赎回款项的情形及处理模样”和“九、普遍赎回的情形及处理方 式”，谨慎了解本基金减慢支付赎回款项的情形及步骤。在此情形下，投资东谈主接收 赎回款项的时刻将可能比一般正常情形下有所蔓延，央求赎回的基金份额捏有东谈主不 能如期取得全额赎回款，除了对自身流动性产生影响外，也可能将损失蔓延款项部 分的再投资收益。   （4）暂停基金估值   具体请参见基金合同“第十四部分          基金资产估值”中的“七、暂停估值的情 形”，谨慎了解本基金暂停估值的情形及步骤。在此情形下，投资东谈主濒临暂时无法           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 获取基金净值信息的风险，莫得可供参考的基金净值信息，同期赎回央求可能被延 期办理或被暂停接受，或被减慢支付赎回款项。  （5）舞动订价  当本基金发生大额申购或大额赎回情形时，基金管束东谈主不错接纳舞动订价机 制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过调 整基金的估值和基金份额净值的模样传导给大额申购和赎回的投资者，以确保基金 估值的刚正性。当日参与申购和赎总结往的投资者存在承担申购或者赎回产生的交 易成本很是他成本的风险。  （6）实施侧袋机制  投资东谈主具体请参见本招募说明书“第十七部分              侧袋机制”，谨慎了解本基金 侧袋机制的情形及步骤。  五、其他风险  计较机、通信系统、来回集合等本领保障系统或信息集合支捏出现特殊情况， 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按正常时限显现产生净值、基金的投资来回指示无法实时传输等风险； 管束东谈主自身径直限定才略之外的风险，可能导致本基金或者基金份额捏有东谈主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失； 来回。根据《证券来回资金前端风险限定业务功令》等联系功令，证券来回所、证 券登记机构对来回参与东谈主磋商来回单元的全天净买入申报金额总量实施额度管束， 并通过来回所对来回参与东谈主实施前端限定。本基金可能因上述业务功令而无法完成 某笔或某些来回，由此酿成的损益由基金财产承担。              银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)    第十九部分         基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐   一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例功令和基 金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 收效后依照《信息泄漏办法》的联系功令在功令媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的功令为准。   二、基金合同的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行磋商步骤后，基金合同应当阻隔： 托管东谈主连结的； 身分致使标的指数不稳健要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管束 东谈主召集基金份额捏有东谈主大会对处理决策进行表决，基金份额捏有东谈主大会未告捷召开 或就上述事项表决未通过的；   三、基金财产的计帐 计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 东谈主、稳健《中华东谈主民共和国证券法》功令的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主谈主员。           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）基金合同阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一接收基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈诉；  （5）聘用司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律观点书；  （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经稳健《中华东谈主民 共和国证券法》功令的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律观点书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在 功令网站上，并将计帐陈诉教导性公告登载在功令报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例规 定的最低期限。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)            第二十部分        基金合同的内容节录  一、基金份额捏有东谈主、基金管束东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一）基金管束东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自基金合同收效之日起，根据法律法例和基金合同零丁运用并管束基金 财产；  （3）依照基金合同收取基金管束费以及法律法例功令或中国证监会批准的其 他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照功令召集基金份额捏有东谈主大会；  （6）依据基金合同及联系法律功令监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违抗 了基金合同及国度联系法律功令，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用必要 措施保护基金投资东谈主的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的磋商步履进行监督和处 理；  （9）担任或委用其他稳健条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同功令的用度；  （10）依据基金合同及联系法律功令决定基金收益的分拨决策；  （11）在基金合同约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回和颐养央求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司支配磋商权利，为基金的利益 支配因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管束东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益支配诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 服务的外部机构；  （16）在稳健联系法律、法例的前提下，制订和调理联系基金认购、申购、赎 回、颐养、非来回过户、转托管等业务功令；  （17）基金管束东谈主有权根据反洗钱法律法例的磋商功令，团结基金份额捏有东谈主 洗钱风险情状，采用相应合理的限定措施；  （18）在法律法例和基金合同功令的范围内决定调理基金费率结构和收费方 式；  （19）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自基金合同收效之日起，以教练信用、严慎勤奋的原则管束和运用基金 财产；  （4）配备充足的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹谋模样管束和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制，保 证所管束的基金财产和基金管束东谈主的财产相互零丁，对所管束的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、基金合同很是他联系功令外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采用稳健合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法稳健《基金合同》等法律文献的功令，按联系功令计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；  （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；  （11）严格按照《基金法》、基金合同很是他联系功令，履行信息泄漏及陈诉 义务；            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （12）保守基金交易秘要，不暴露基金投资磋商、投资意向等。除《基金 法》、基金合同很是他联系法律法例或监管机构另有功令或要求外，在基金信息公 开泄漏前应予守秘，不向他东谈主暴露，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其 提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有东谈主分拨 基金收益；   （14）按功令受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同很是他联系功令召集基金份额捏有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按功令保存基金财产管束业务行为的司帐账册、报表、记录和其他磋商 云尔，保存期限不低于法律法例功令的最低期限；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或云尔在功令时刻发出，况兼保 证投资东谈主概况按照基金合同功令的时刻和模样，随时查阅到与基金联系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到联系云尔的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临放手、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违抗基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同功令履行我方的义务，基金托管 东谈主违抗基金合同酿成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金管束东谈主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的步履承担职责；   （23）以基金管束东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益支配诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金管束东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不行收效， 基金管束东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期终端后30日内退还基金认购东谈主；          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （25）践诺收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；  （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；  （27）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的功令安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例功令或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管束东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管束东谈主有违抗《基金 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要损失的情 形，应呈报中国证监会，并采用必要措施保护基金投资东谈主的利益；  （4）根据磋商市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券来回资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；  （6）在基金管束东谈主更换时，提名新的基金管束东谈主；  （7）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以教练信用、勤奋尽责的原则捏有并安全防守基金财产；  （2）成就专门的基金托管部门，具有稳健要求的营业场地，配备充足的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；  （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互零丁；对所托管的不同的基金分别成就账户，零丁核算，分账管束，保证 不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；  （4）除依据《基金法》、基金合同很是他联系功令外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主托管基金财产；  （5）防守由基金管束东谈主代表基金签订的与基金联系的紧要合同及联系凭证；            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （6）按功令开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管束东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金交易秘要，除《基金法》、基金合同很是他联系法律法例或监管 机构另有功令或要求外，在基金信息公开泄漏前给予守秘，不得向他东谈主暴露，因审 计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；  （8）复核、审查基金管束东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为联系的信息泄漏事项；  （10）对基金财务司帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具观点，说明 基金管束东谈主在各垂死方面的运作是否严格按照基金合同的功令进行；如若基金管束 东谈主有未践诺基金合同功令的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采用了稳健的措施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他磋商云尔，保存期限 不低于法律法例功令的最低期限；  （12）建立并保存基金份额捏有东谈主名册，保存期限不低于法律法例功令的最低 期限；  （13）按功令制作磋商账册并与基金管束东谈主查对；  （14）依据基金管束东谈主的指示或联系功令向基金份额捏有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、基金合同很是他联系功令，召集基金份额捏有东谈主大会 或配合基金管束东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；  （16）按照法律法例和基金合同的功令监督基金管束东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临放手、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会和 银行业监督管束机构，并文告基金管束东谈主；  （19）因违抗基金合同导致基金财产损失机，应承担抵偿职责，其抵偿职责不 因其退任而解任；  （20）按功令监督基金管束东谈主按法律法例和基金合同功令履行我方的义务，基 金管束东谈主因违抗基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向基金管 理东谈主追偿；            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （21）践诺收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他义务。  （三）基金份额捏有东谈主的权利和义务  基金投资东谈主捏有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额捏有东谈主和基金合 同确当事东谈主，直至其不再捏有本基金基金份额。基金份额捏有东谈主动作基金合同当事 东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。  除法律法例另有功令或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当权 益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者央求赎回其捏有的基金份额；  （4）按照功令要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；  （5）出席或者委用代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会审 议事项支配表决权；  （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息云尔；  （7）监督基金管束东谈主的投资运作；  （8）对基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）厚爱阅读并治服基金合同、招募说明书等信息泄漏文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）顺心基金信息泄漏，实时支配权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所功令的用度；  （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金赔本或者基金合同阻隔的有限责         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 任；  （6）不从事任何有损基金很是他基金合同当事东谈主正当权益的行为；  （7）践诺收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金来回过程中因任何原因取得的不妥得利；  （9）向基金管束东谈主和监管机构提供照章要求提供的信息，以实时常的更新和 补充，并保证其简直性；  （10）治服基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的磋商来回及业务 功令；  （11）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他义务。  二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的步骤和功令  基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有功令或基金合同另有约 定外，基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。  本基金基金份额捏有东谈主大会不设日常机构。  若将来法律法例对基金份额捏有东谈主大会另有功令的，以届时有用的法律法例为 准。  （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会：  （1）阻隔基金合同；  （2）更换基金管束东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）颐养基金运作模样；  （5）调理基金管束东谈主、基金托管东谈主的报答步骤；  （6）调高销售服务费率；  （7）变更基金类别；  （8）本基金与其他基金的合并；  （9）变更基金投资标的、范围或策略；  （10）变更基金份额捏有东谈主大会步骤；  （11）基金管束东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （12）单独或共计捏有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额捏 有东谈主（以基金管束东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归拢事项书面要求召 开基金份额捏有东谈主大会；   （13）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （14）法律法例、基金合同或中国证监会功令的其他应当召开基金份额捏有东谈主 大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召 开基金份额捏有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调理本基金的申购费率，调低销售服务费率、变更收费模样，或调理基 金份额类别成就；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额捏有东谈主利益无本色性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）基金管束东谈主、登记机构、基金销售机构调理联系基金认购、申购、赎 回、颐养、非来回过户、转托管等业务的功令；   （7）调理基金收益的分拨原则和支付模样；   （8）按照法律法例和基金合同功令不需召开基金份额捏有东谈主大会的其他情 形。   （二）会议召集东谈主及召集模样 东谈主召集。 出版面提议。基金管束东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文告基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管束东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文告基金管束东谈主，基金管束东谈主应          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 当配合。 开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金管束东谈主提倡书面提议。基金管束东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文告提倡提议的基金份额捏有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管束东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东谈主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面文告提倡提议的基金份额捏有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并文告基 金管束东谈主，基金管束东谈主应当配合。 金份额捏有东谈主大会，而基金管束东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金管束东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得胁制、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的文告时刻、文告内容、文告模样 告。基金份额捏有东谈主大认知知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议时势；   （2）会议拟审议的事项、议事步骤和表决模样；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权委用诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设磋商东谈主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额捏有东谈主大会所采用的具体通信模样、委用的公证机关很是磋商方           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 式和磋商东谈主、表决观点提交的截止时刻和收取模样。 的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行文告基金管束东谈主到指定地点对 表决观点的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行文告基金管束东谈主 和基金托管东谈主到指定地点对表决观点的计票进行监督。基金管束东谈主或基金托管东谈主拒 不派代表对表决观点的计票进行监督的，不影响表决观点的计票效能。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的模样   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会模样、通信开会模样或法律法例、监管机 构允许的其他模样召开，会议的召开模样由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金管束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有东谈主 大会，基金管束东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期 稳健以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东谈主捏 有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用诠释稳健法律法例、《基金合同》 和会议文告的功令，况兼捏有基金份额的凭证与基金管束东谈主捏有的登记云尔相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证显现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额捏有东谈主大会。重新召集的基金份额捏 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场模样（包括邮寄、集合、电话、短信或其他模样）进行表决，基金份额捏有东谈主将 其对表决事项的投票以召集东谈主文告载明的非现场模样在表决截止日曩昔投递至召集 东谈主指定的地址或系统。   在同期稳健以下条件时，通信开会的模样视为有用：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议文告后，在2个劳动日内流畅公布相 关教导性公告；           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管束东谈主）到指定地点对表决观点的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管束东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告 功令的模样收取基金份额捏有东谈主的表决观点；基金托管东谈主或基金管束东谈主经文告不参 加收取表决观点的，不影响表决效能；   （3）本东谈主径直出具表决观点或授权他东谈主代表出具表决观点的，基金份额捏有 东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决观点或授权他东谈主代表出具表决观点的基金份额捏有东谈主所捏有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额捏有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份 额捏有东谈主大会。重新召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的基金份额捏有东谈主径直出具表决观点或授权他东谈主代表出具表决意 见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决观点的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决观点的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决观点的代理 东谈主出具的委用东谈主捏有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用诠释稳健法律法 规、基金合同和会议文告的功令，并与基金登记机构记录相符。 其他非现场模样或者以现场模样与非现场模样相团结的模样召开基金份额捏有东谈主大 会，会议步骤比照现场开会和通信模样开会的步骤进行。基金份额捏有东谈主不错接纳 邮寄、集合、电话、短信或其他模样进行表决，具体模样由会议召集东谈主确定并在会 议文告中列明。 允许的情况下，授权模样不错接纳书面、集合、电话、短信或其他模样，召集东谈主接 受的具体授权模样在会议文告中列明。   （五）议事内容与步骤   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、决 定阻隔基金合同、更换基金管束东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例 及基金合同功令的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额捏有东谈主大会辩论的            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金管束东谈主、基金托管东谈主、单独或合并捏有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东谈主提交需由基金份额捏有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议文告发出 后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主提交的临时提案进行审 核，稳健条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原则对提 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东谈主对于提案触及事项与基金有径直关系，况兼不超出 法律法例和基金合同功令的基金份额捏有东谈主大会权柄范围的，应提交大会审议；对 于不稳健上述要求的，不提交基金份额捏有东谈主大会审议。如若召集东谈主决定不将基金 份额捏有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额捏有东谈主大会上进行解释和说 明。   （2）步骤性。大会召集东谈主不错对提案触及的步骤性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主捏东谈主 不错就步骤性问题提请基金份额捏有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额捏有东谈主大会 决定的步骤进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的模样下，率先由大会主捏东谈主按照功令步骤晓示会议议事步骤及注 意事项，确定和公布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并 形成大会决议。大会主捏东谈主为基金管束东谈主授权出席会议的代表，在基金管束东谈主授权 代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如若基金 管束东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额 捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额捏有东谈主动作 该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金管束东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主捏基金 份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效能。            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份诠释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、委用东谈主姓 名（或单元称号）和磋商模样等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个劳动日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和极度决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所功令的须以极度 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的模样通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另有规 定或本基金合同另有约定外，颐养基金运作模样、更换基金管束东谈主或者基金托管 东谈主、阻隔基金合同、本基金与其他基金合并以极度决议通过方为有用。   基金份额捏有东谈主大会采用记名模样进行投票表决。   采用通信模样进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反凭据诠释，不然提交稳健会议文告中功令的说明投资东谈主身份文献的表决视为有用 出席的投资东谈主，口头稳健会议文告功令的表决观点视为有用表决，表决观点无极不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决观点的基金份额捏有东谈主所代表 的基金份额总和。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述功令的前提下，具体功令以召集东谈主发布的基金份额捏有东谈主大认知知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 应当在会议运行后晓示在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额捏 有东谈主自行召集或大会天然由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管束东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议运行后晓示在出席 会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票东谈主。基金 管束东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效能。  （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主捏东谈主迅速 公布计票结果。  （3）如若会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重 新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主捏东谈主应当迅速公布重新盘点结 果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管束东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效能。  在通信开会的情况下，计票模样为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管束东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管束东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决观点的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。  基金份额捏有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息泄漏办法》的联系功令在规 定媒介上公告。如若接纳通信模样进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当践诺收效的基金份额捏有东谈主大 会的决议。收效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金管束东谈主、 基金托管东谈主均有抑制力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东谈主大会的特殊约定           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   若本基金实施侧袋机制，则磋商基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主和 侧袋份额捏有东谈主分别捏有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例，但若磋商基金 份额捏有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主捏有或 代表的基金份额或表决权稳健该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日磋商基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日磋商基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日磋商基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额捏有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）磋商基金份额的捏有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额捏有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同澌灭和阻隔的事由、步骤   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例功令和 基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。              银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 收效后依照《信息泄漏办法》的联系功令在功令媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的功令为准。   （二）基金合同的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行磋商步骤后，基金合同应当阻隔： 托管东谈主连结的； 身分致使标的指数不稳健要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管束 东谈主召集基金份额捏有东谈主大会对处理决策进行表决，基金份额捏有东谈主大会未告捷召开 或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的计帐 计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 东谈主、稳健《中华东谈主民共和国证券法》功令的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金合同阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）聘用司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律观点书；           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经稳健《中华东谈主民 共和国证券法》功令的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律观点书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在 功令网站上，并将计帐陈诉教导性公告登载在功令报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例规 定的最低期限。  四、争议处理模样  对于因基金合同的强硬、内容、履行息争释或与基金合同联系的争议，基金合 同当事东谈主应尽量通过协商、长初学路处理。不肯或者不行通过协商、长入处理的， 任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是终局 的，对各方当事东谈主均有抑制力，仲裁费、讼师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有 决定。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，赓续诚实、勤奋、尽责地 履行基金合同约定的义务，称赞基金份额捏有东谈主的正当权益。  本基金合同受中国法律（为本基金合同之主见，不包括香港极度行政区、澳门 极度行政区和台湾地区法律）统带，并按其解释。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的模样  基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公 场地和营业场地查阅。          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)        第二十一部分        基金托管公约的内容节录  一、基金托管公约当事东谈主  （一）基金管束东谈主  称号：银华基金管束股份有限公司  住所：深圳市福田区深南通衢6008号特区报业大厦19层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层  法定代表东谈主：王珠林  成就日历：2001年5月28日  批准成就机关及批准成就文号：中国证监会证监基金字［2001］7号  组织时势：股份有限公司  注册老本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币  存续期间：捏续筹谋  筹谋范围：基金召募、基金销售、资产管束和中国证监会许可的其他业务  （二）基金托管东谈主  称号：中国建立银行股份有限公司(简称：中国建立银行)  住所：北京市西城区金融大街25号  办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼  邮政编码：100033  法定代表东谈主：田国立  成立日历：2004年09月17日  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号  组织时势：股份有限公司  注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整  存续期间：捏续筹谋  筹谋范围：接管公众入款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供防守箱服务；经中国银行         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 业监督管束机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管束东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律法例的功令及《基金合同》的约定，对基金投 资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资历调或证券采纳步骤 的，基金管束东谈主应将拟投资的标的证券库等各投资品种的具体范围提供给基金托管 东谈主，基金管束东谈主不错根据践诺情况的变化，对各投资品种的具体范围给予更新和调 整并实时文告基金托管东谈主。基金托管东谈主根据上述投资范围对基金的投资进行监督。   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好终了投资标的，本基 金还不错投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、地点 政府债券、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可分离来回可 转债的纯债部分、政府支捏债券、政府支捏机构债券等）、短期融资券、超短期融 资券、中期单据等非金融企业债务融资器具、资产支捏证券、债券回购、银行入款 （包括公约入款、依期入款、文告入款等）、现款等货币市集器具等，以及法律法 规或中国证监会允许本基金投资的其他金融器具（但须稳健中国证监会的磋商规 定）。   如法律法例或中国证监会以后允许基金投资于其他品种，基金管束东谈主在履行适 当步骤后，不错将其纳入投资范围，其投资比例遵守届时有用的法律法例和磋商规 定。   本基金不投资于股票，也不投资于可颐养债券（可分离来回可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：在建仓完成后，本基金投资于同行存单的比例不低于 基金资产的80%；本基金投资于标的指数成份券及备选成份券的比例不低于本基金 非现款基金资产的80%。本基金捏有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低 于基金资产净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等。   如若法律法例或中国证监会变更磋商投资品种的投资比例限制，基金管束东谈主在 履行稳健步骤后，不错调理上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据联系法律法例的功令及《基金合同》的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调理期限进行监督：   基金的投资组合应遵守以下限制：             银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （1）本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的 指数成份券及备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的80%；   （2）本基金捏有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资器具、资产支捏证券剩余期限 或回售期限在397天以内（含397天）；   （4）本基金投资的银行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单的期限在1 年以内（含1年）；   （5）本基金主动投资的金融器具（包括同行存单、信用债、非金融企业债务 融资器具、银行入款、磋商机构动作原始权益东谈主的资产支捏证券及中国证监会认定 的其他品种）的主体信用评级不低于AAA；信用评级主要参照最近一个司帐年度的 主体信用评级，如若对刊行东谈主同期有两家以上境内评级机构（不包含中债资信）评 级的，应接纳孰低原则确定其评级；本基金捏有上述金融器具期间，如若其信用评 级下降不再稳健前述步骤，应在评级报密告布之日起3个月内调理至稳健约定；   （6）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的10%，完 全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比例限制；   （7）本基金管束东谈主管束的且由本基金托管东谈主托管的全部基金捏有一家公司发 行的证券，不跨越该证券的10%；完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基 金品种以及中国证监会认定的特殊投资组合不错不受此条目功令的比例限制；   （8）本基金投资于归拢交易银行的银行入款很是刊行的同行存单、债券、相 关机构动作原始权益东谈主的资产支捏证券及中国证监会认定的其他金融器具占基金资 产净值的比例共计不得跨越10%；   （9）本基金投资于归拢原始权益东谈主的万般资产支捏证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10%；   （10）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得跨越基金资产净值的   （11）本基金捏有的归拢（指归拢信用级别）资产支捏证券的比例，不得跨越 该资产支捏证券规模的10%；   （12）本基金管束东谈主管束的且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于归拢原始 权益东谈主的万般资产支捏证券，不得跨越其万般资产支捏证券共计规模的10%；           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计，不得跨越基金资产净值 的10%；因证券市集波动、基金规模变动等基金管束东谈主之外的身分致使基金不稳健 该比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （15）本基金的基金资产总值不跨越基金资产净值的140%；   （16）法律法例及中国证监会功令的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述（2）、（5）、（13）项情形之外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金规模变动、标的指数成份券调理或价钱变化、标的指数成份券流动性限制等基金 管束东谈主之外的身分致使基金投资比例不稳健上述功令投资比例的，基金管束东谈主应当 在10个来回日内进行调理，但中国证监会功令的特殊情形除外。法律法例另有功令 的，从其功令。   基金管束东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例稳健基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳健基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起运行。   （三）基金托管东谈主根据联系法律法例的功令及《基金合同》的约定，对本托管 公约第十五条第（九）款基金投资谢却步履通过过后监督模样进行监督。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主很是控股鼓动、践诺控 制东谈主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联来回的，应当稳健基金的投资标的和投资策略，遵守基金份额捏有 东谈主利益优先的原则，防护利益冲破，磋商来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并 履行信息泄漏义务。   （四）基金托管东谈主根据联系法律法例的功令及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金管束东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供稳健法律法例及行业步骤的、经持重采纳的、本基金适用的银行间债券市集 来回敌手名单，并约定各来回敌手所适用的来回结算模样。基金管束东谈主应严格按照 来回敌手名单的范围在银行间债券市集采纳来回敌手（若管束东谈主未提供来回敌手名 单，则视同可与扫数来回敌手进行来回）。基金托管东谈主监督基金管束东谈主是否按事前 提供的银行间债券市集来回敌手名单进行来回。基金管束东谈主不错每半年对银行间债 券市集来回敌手名单及结算模样进行更新，新名单确定前已与本次剔除的来回敌手           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 所进行但尚未结算的来回，仍应按照公约进行结算。如基金管束东谈主根据市集情况需 要临时调理银行间债券市集来回敌手名单及结算模样的，应向基金托管东谈主说明理 由，并在与来回敌手发生来回前3个劳动日内与基金托管东谈主协商处理。   基金管束东谈主负责对来回敌手的资信限定，按银行间债券市集的来回功令进行交 易，并负责处理因来回敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由 此酿成的任何法律职责及损失。若未践约的来回敌手在基金托管东谈主与基金管束东谈主确 定的时刻前仍未承担爽约职责很是他磋商法律职责的，基金管束东谈主不错对相应损失 先行给予承担，然后再向磋商来回敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管束东谈主莫得按照事前约 定的来回敌手或来回模样进行来回时，基金托管东谈主应实时提醒基金管束东谈主，基金托 管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇职责。   （五）基金托管东谈主根据联系法律法例的功令及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主投资流通受限证券进行监督。   基金管束东谈主投资流通受限证券，应事前根据中国证监会磋商功令，明确基金投 资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风险限定轨制，防护流动性风 险、法律风险和操作风险等各式风险。基金托管东谈主对基金管束东谈主是否治服磋商制 度、流动性风险处置预案以及磋商投资额度和比例等的情况进行监督。 刊行时明确一依期限锁依期的可来回证券，不包括由于发布紧要音尘或其他原因而 临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来回中的质押券等流通受限证券。本基 金不投资有锁依期但锁依期不解确的证券。   本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限职责公司或中央国 债登记结算有限职责公司负责登记和存管，并可在证券来回所或宇宙银行间债券市 场来回的证券。   本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管束东谈主负责相 关劳动的落实和谐和，并确保基金托管东谈主概况正常查询。因基金管束东谈主原因产生的 流通受限证券登记存管问题，酿成基金托管东谈主无法安全防守本基金资产的职责与损 失，及因流通受限证券存管径直影响本基金安全的职责及损失，由基金管束东谈主承 担。   本基金投资流通受限证券，不得预支任何时势的保证金，若法例有新功令的按            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 照新的功令践诺。   基金管束东谈主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对磋商风险采 取积极有用的措施，在合理的时刻内有用处理基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活贫瘠时，基金管束东谈主应保证 提供足额现款确保基金的支付结算，并承担扫数损失。对本基金因投资流通受限证 券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何职责。如因基金管束东谈主原因导致本基 金出现损失致使基金托管东谈主承担连带抵偿职责的，基金管束东谈主应抵偿基金托管东谈主由 此碰到的损失。   本基金联系投资流通受限证券比举例违抗联系限制功令，在合理期限内未能进 行实时调理，基金管束东谈主应在两个劳动日内编制临时陈诉书，给予公告。   （1）本基金投资流通受限证券时的法律法例治服情况。   （2）在基金投资流通受限证券管束劳动方面联系轨制、流动性风险处置预案 的建立与完善情况。   （3）联系比例限制的践诺情况。   （4）信息泄漏情况。   （六）基金托管东谈主根据联系法律法例的功令及《基金合同》的约定，对基金资 产净值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分拨、磋商信息泄漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩表露数据等进行监督 和核查。   （七）基金托管东谈主发现基金管束东谈主的上述事项及投资指示或践诺投资运作违抗 法律法例、《基金合同》和本托管公约的功令，应实时以电话提醒或书面教导等方 式文告基金管束东谈主限期纠正。基金管束东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核 查。基金管束东谈主收到书面文告后应鄙人一劳动日前实时查对并以书面时势给基金托 管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明非法原因及纠正期限， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县 项进行复查，督促基金管束东谈主改正。基金管束东谈主对基金托管东谈主文告的非法事项未能 在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   （八）基金管束东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 和本托管公约对基金业务践诺核查。对基金托管东谈主发出的书面教导，基金管束东谈主应 在功令时刻内回复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主 按照法律法例、《基金合同》和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金管束东谈主应积极配合提供磋商数据云尔和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金管束东谈主依据来回步骤也曾收效的指示违抗法律、 行政法例和其他联系功令，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即文告基金管束 东谈主，由此酿成的损失由基金管束东谈主承担。   （十）基金托管东谈主发现基金管束东谈主有紧要非法步履，应实时陈诉中国证监会， 同期文告基金管束东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金管束东谈主无刚直 情理，回绝、龙套对方根据本托管公约功令支配监督权，或采用拖延、诓骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡警告仍不改正的，基金托管 东谈主应陈诉中国证监会。   三、基金管束东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管束东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全防守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金管束东谈主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管束东谈主指示办 理计帐交收、磋商信息泄漏和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管束东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管束、未践诺或无故蔓延践诺基金管束东谈主资金划拨指示、暴露基金投资信息等违抗 《基金法》、《基金合同》、本公约很是他联系功令时，应实时以书面时势文告基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面时势给基金管束东谈主发 出回函，说明非法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期 限内，基金管束东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管 东谈主应积极配合基金管束东谈主的核查步履，包括但不限于：提交磋商云尔以供基金管束 东谈主核查托管财产的完满性和简直性，在功令时刻内回复基金管束东谈主并改正。   （三）基金管束东谈主发现基金托管东谈主有紧要非法步履，应实时陈诉中国证监会， 同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东谈主无刚直 情理，回绝、龙套对方根据本公约功令支配监督权，或采用拖延、诓骗等技能妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金管束东谈主提倡警告仍不改正的，基金管束东谈主应 陈诉中国证监会。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   四、基金财产的防守   （一）基金财产防守的原则 零丁。 两边可另行协商处理。基金托管东谈主未经基金管束东谈主的指示，不得自走运用、贬责、 分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限职责公司结 算数据完成场内来回交收、托管资产开户银行或来回/登记结算机构扣收来回费、 结算费和账户称赞费等用度）。 到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应 实时文告基金管束东谈主采用措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金管束东谈主 应负责向联系当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何职责。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 “基金召募专户”。该账户由基金管束东谈主开立并管束。 金份额捏有东谈主东谈主数稳健《基金法》、《运作办法》等联系功令后，基金管束东谈主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在功令时刻内， 聘用稳健《中华东谈主民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）功令的司帐师事 务所进行验资，出具验资陈诉。出具的验资陈诉由参加验资的2名或2名以上中国注 册司帐师署名方为有用。 功令办理退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和管束            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 管束东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主防守和 使用。 和基金管束东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务之外的行为。 理基金资产的支付。 付款项资金划转，在确保后续不再发生款项收支后的10个劳动日内向托管东谈主发出销 户央求。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管束 联名的证券账户。 东谈主和基金管束东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 理和运用由基金管束东谈主负责。   证券账户开户费由基金管束东谈主先行垫付，待托管居品启始运营后，基金管束东谈主 可向基金托管东谈主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管 理东谈主。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法 东谈主计帐劳动，基金管束东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等 的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的功令以及基金管束东谈主与基金托管东谈主签 署的《托管银行证券资金结算公约》践诺。 东谈主和托管东谈主协商说明主要办理东谈主。账户刊出期间，主要办理东谈主如需另一方提供配合         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 的，另一方应给予配合。 资品种的投资业务，触及磋商账户的开立、使用的，若无磋商功令，则基金托管东谈主 比照上述对于账户开立、使用的功令践诺。   （五）债券托管专户的开设和管束   《基金合同》收效后，基金管束东谈主负责以基金的口头央求并取得插足宇宙银行 间同行拆借市集的来回资历，并代表基金进行来回；基金托管东谈主根据中国东谈主民银 行、银行间市集登记结算机构的联系功令，在银行间市集登记结算机构开立债券托 管账户，捏有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基 金管束东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签订宇宙银行间债券市集债券回购主公约。   （六）其他账户的开立和管束 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如若触及磋商账户的开设和使用，由基金 管束东谈主协助基金托管东谈主根据联系法律法例的功令和《基金合同》的约定，开立联系 账户。该账户按联系功令使用并管束。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的防守   基金财产投资的联系什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主 存放于基金托管东谈主的防守库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券 登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间市集计帐所股 份有限公司或单据营业中心的代防守库，防守凭证由基金托管东谈主捏有。什物证券、 银行依期入款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金管束东谈主和基金托管东谈主两边约 定办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构践诺有用限定或防守的资产不承担任 何职责。   （八）与基金财产联系的紧要合同的防守   与基金财产联系的紧要合同的签署，由基金管束东谈主负责。由基金管束东谈主代表基 金签署的、与基金财产联系的紧要合同的原件分别由基金管束东谈主、基金托管东谈主保 管。除本公约另有功令外，基金管束东谈主代表基金签署的与基金财产联系的紧要合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息泄漏公约及基金投资业务中产生的紧要 合同，基金管束东谈主应保证基金管束东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份正本的原件。基            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 金管束东谈主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个劳动 日内将正本投递基金托管东谈主处。紧要合同的防守期限不少于法律法例功令的期限。   五、基金资产净值的计较和复核步骤   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。基金份额净值是按照每个 估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目计较，精准到0.0001 元，少量点后第5位四舍五入。基金管束东谈主不错成就大额赎回情形下的净值精度应 急调理机制。国度另有功令的，从其功令。   基金管束东谈主于每个估值日计较基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复 核，并按功令公告。如遇特殊情况，经履行稳健步骤，不错稳健蔓延计较或公告。   基金管束东谈主应每个估值日对基金资产估值。但基金管束东谈主根据法律法例或基金 合同的功令暂停估值时除外。基金管束东谈主每个估值日对基金资产估值后，将拟公告 的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管束东谈主按 约定对外公布。   六、基金份额捏有东谈主名册的登记与防守   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称号和捏有的基金份额。基 金份额捏有东谈主名册由基金登记机构根据基金管束东谈主的指示编制和防守，基金管束东谈主 和基金托管东谈主应分别防守基金份额捏有东谈主名册，保存期不少于法律法例功令的期 限。如不行妥善防守，则按磋商法例承担职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期陈诉和年度陈诉前，基金管束东谈主应将联系云尔送 交基金托管东谈主，不得无故回绝或延误提供，并保证其的简直性、准确性和完满性。 基金托管东谈主不得将所防守的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用 途，并应治服守秘义务。   七、争议处理模样   因本公约产生或与之磋商的争议，两边当事东谈主应通过协商、长入处理，协商、 长入不行处理的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁功令进行仲裁。 仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有抑制力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管束东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续忠           银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 实、勤奋、尽责地履行《基金合同》和本托管公约功令的义务，称赞基金份额捏有 东谈主的正当权益。  本公约受中国法律统带。  八、基金托管公约的变更、阻隔  （一）托管公约的变更步骤  本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与《基金合同》的功令有任何冲破。基金托管公约的变更报中国证监会备 案。  （二）基金托管公约阻隔的情形             银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)          第二十二部分            对基金份额捏有东谈主的服务   基金管束东谈主承诺为基金份额捏有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额捏有 东谈主的需要和市集的变化增多、改造这些服务名目。   主要服务内容如下：   一、云尔寄送   （1）电子对账单服务采用定制模样，不决制此服务的投资东谈主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等门路自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子模样，基金份额捏有东谈主可根据需要自行 采纳。电子对账单会在当期终端后，5个劳动日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址不祥的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱不祥、过错、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消顺心等原因有可能酿成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法正常收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金管束东谈主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留磋商模样。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   二、磋议、查询服务   基金查询密码用于投资东谈主查询基金账户下的账户和来复书息。投资东谈主请在潜入 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东谈主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资东谈主如若思了解认购、申购和赎回等来回情况、基金账户余额、基金居品与 服务等信息，请拨打基金管束东谈主客户服务中心电话或登录公司网站进行磋议、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn            银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   三、在线服务   基金管束东谈主利用我方的线上平台依期或不依期为基金投资东谈主提供投资资讯及基 金司理（或投资参谋人）交流服务。   四、电子来回与服务   投资东谈主可通过基金管束东谈主的线上来回系统进行基金来回，详情请搜检公司网站 或磋商公告。   五、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请通过上述模样联 系基金管束东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面交融了本招募说明书。      银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)       第二十三部分          其他应泄漏事项 无。          银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)      第二十四部分        招募说明书的存放及查阅模样  本基金招募说明书公布后，应当分别存放在基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销 售机构的住所，投资东谈主可在办公时刻免费查阅。在支付工本费后，可在合理时刻内 取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准。  投资东谈主还不错径直登录基金管束东谈主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。         银华中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)              第二十五部分          备查文献 册的文献； 见；  基金托管东谈主业务资历批件和营业派司存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管协 议很是余备查文献存放在基金管束东谈主处。投资东谈主可在营业时刻免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。

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